Đầu tư vào quỹ ETF và quỹ mở đều giúp bạn tiết kiệm thời gian lẫn công sức hơn rất nhiều so với tự mình đầu tư vào cổ phiếu trên thị trường chứng khoán. Đây cũng là các hình thức đầu tư an toàn và hiệu quả dành cho những người mới bắt đầu hoặc không có quá nhiều kinh nghiệm.
Mặc dù hai loại quỹ này có những điểm tương đồng và khác biệt, nhưng cả hai đều mang lại lợi ích riêng dành cho các nhà đầu tư. Trong bài viết sau đây, cùng Stag so sánh giữa quỹ mở và quỹ ETF, giúp bạn hiểu rõ hơn về từng loại hình để lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp với mình.
Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là một phần quan trọng trong quá trình đầu tư vào quỹ mở hay quỹ ETF. Chứng chỉ quỹ được xem như một chứng nhận về quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với mội quỹ. Khi đầu tư vào các công ty, bạn nhận được cổ phiếu; còn khi đầu tư vào quỹ, bạn sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.
Về cơ bản, chứng chỉ quỹ có chức năng tương tự như cổ phiếu của một doanh nghiệp, nhưng có ba điểm khác biệt chính:
- Là công cụ huy động vốn cho quỹ đầu tư chứng khoán.
- Nhà đầu tư nắm giữ chứng chỉ quỹ không có quyền biểu quyết hay tham gia quản lý.
- Mọi hoạt động quản lý sẽ do công ty quản lý quỹ thay mặt nhà đầu tư thực hiện.
Chứng chỉ quỹ mở là hình thức đầu tư qua việc mua chứng chỉ của quỹ mở, trong khi chứng chỉ ETF là minh chứng quyền sở hữu một phần của một quỹ ETF cụ thể của các nhà đầu tư.
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở, hay còn được gọi là quỹ tương hỗ, hoạt động theo phương pháp đầu tư thụ động. Những nhà đầu tư có cùng mục tiêu sẽ góp vốn vào công ty quản lý quỹ. Quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư quản lý và đầu tư số vốn đó.
Quỹ mở không bị giới hạn về số lượng chứng chỉ quỹ phát hành. Nhà đầu tư có thể dễ dàng rút vốn bằng cách yêu cầu quỹ mua lại chứng chỉ quỹ hoặc tham gia thêm bằng cách mua chứng chỉ mới.
Khi nhà đầu tư mua thêm chứng chỉ, quỹ sẽ phát hành thêm, và khi bán ra, các chứng chỉ sẽ được loại bỏ. Thông thường, quỹ mở đầu tư vào các cổ phiếu có tính thanh khoản cao hoặc trái phiếu chính phủ.
Quỹ ETF là gì?
Quỹ ETF là một loại quỹ đầu tư có tính chất thụ động, mô phỏng theo chỉ số của các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, vàng, hoặc các loại hàng hóa khác.
Quỹ ETF vừa có đặc điểm của quỹ đầu tư, vừa mang tính chất giống cổ phiếu thông thường vì được niêm yết và giao dịch trên thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ ETF bất cứ khi nào trong giờ giao dịch tương tự nhưng đầu tư chứng khoán.
Quỹ mở và quỹ ETF giống nhau ở điểm nào?
Quỹ mở và quỹ ETF có một số điểm giống nhau quan trọng, đặc biệt đối với những nhà đầu tư đang tìm kiếm các lựa chọn đầu tư an toàn và dễ quản lý. Dưới đây là những điểm tương đồng giữa hai loại quỹ này:
- Huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư: Cả quỹ mở và quỹ ETF đều huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau, sau đó quỹ sẽ quản lý số vốn này để đầu tư vào các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa để đem lại lợi nhuận.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Cả hai loại quỹ đều giúp nhà đầu tư tiếp cận một danh mục đầu tư đa dạng, từ đó giảm thiểu rủi ro bằng cách phân tán vốn vào nhiều tài sản khác nhau, thay vì tập trung vào một số ít cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ.
- Quản lý chuyên nghiệp: Cả quỹ mở và quỹ ETF đều do các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp điều hành. Các chuyên gia quản lý quỹ chịu trách nhiệm quyết định đầu tư và theo dõi danh mục, giúp nhà đầu tư không cần tự quản lý chi tiết.
- Tính thanh khoản: Cả hai loại quỹ đều cho phép nhà đầu tư chốt lời và rút vốn khá dễ dàng. Nhà đầu tư quỹ mở có thể yêu cầu bán lại chứng chỉ quỹ, trong khi quỹ ETF có thể được mua bán tự do trên sàn chứng khoán.
- Tiếp cận nhiều loại tài sản: Quỹ mở và quỹ ETF đều đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các loại hàng hóa, giúp nhà đầu tư có cơ hội tiếp cận với nhiều lĩnh vực và ngành nghề.
Những điểm giống nhau này giúp cả quỹ mở và quỹ ETF trở thành những lựa chọn hấp dẫn cho những ai muốn đầu tư một cách an toàn và hiệu quả.
Điểm khác biệt giữa quỹ ETF và quỹ mở
Bên cạnh những sự tương đồng kể trên, quỹ ETF và quỹ mở cũng có những sự khác biệt đáng kể mà nhà đầu tư cần tìm hiểu trước khi lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp với bản thân.
Cách quản lý
ETF là hình thức đầu tư thụ động, theo dõi các chỉ số cụ thể như chỉ số VN30, VN100. Hình thức quỹ này có thể được quản lý theo cách thụ động hoặc chủ động, tùy thuộc vào người quản lý quỹ. Ngược lại, quỹ mở được quản lý chủ động và tuân theo các chỉ mục đầu tư nhất định. Thông thường, quỹ mở được điều hành bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm và có thể áp dụng cả phương thức quản lý chủ động lẫn thụ động.
Giao dịch
Chứng chỉ quỹ ETF được niêm yết trên sàn chứng khoán và giao dịch tương tự như cổ phiếu. Điều này đồng nghĩa với việc giá của chứng chỉ quỹ ETF sẽ biến động theo thị trường. Trong khi đó, quỹ mở không niêm yết trên sàn chứng khoán. Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ thông qua nhà quản lý và có thể yêu cầu bán lại khi muốn rút vốn.
Vốn đầu tư
Đối với quỹ ETF, không có yêu cầu cụ thể về mức vốn tối thiểu. Trong khi đó, quỹ mở tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau, vì vậy yêu cầu vốn tối thiểu thường khá thấp, phù hợp cho những người mới bắt đầu đầu tư và không có nhiều vốn.
Chi phí quản lý quỹ
Nhà đầu tư tham gia quỹ ETF không phải trả phí gia nhập, tuy nhiên phí quản lý quỹ dao động từ 0.6% đến 0.8% mỗi năm. Ngược lại, quỹ mở có phí quản lý cao hơn, thường từ 1% đến 2% hàng năm, do được điều hành bởi đội ngũ chuyên gia có kỹ năng và kinh nghiệm.
Ưu đãi về thuế
ETF thường tạo ra ít khoản lợi nhuận chịu thuế hơn so với quỹ mở trong cùng kỳ. Điều này giúp nhà đầu tư có thể ít phải thực hiện giao dịch chịu thuế và có quyền chủ động kiểm soát thời điểm nộp thuế. Trong khi đó, giao dịch trong quỹ mở diễn ra thường xuyên và dễ dàng, dẫn đến khối lượng giao dịch nhiều hơn, đồng thời việc đóng thuế thu nhập cũng diễn ra thường xuyên hơn.
Nhà đầu tư mới nên đầu tư ETF hay quỹ mở?
Đối với nhà đầu tư mới bắt đầu, việc lựa chọn giữa ETF và quỹ mở phụ thuộc vào các yếu tố như mục tiêu, kinh nghiệm và mức độ chấp nhận rủi ro của từng người. Dưới đây là một số gợi ý của Stag để giúp nhà đầu tư mới cân nhắc lựa chọn:
Lợi ích của quỹ mở cho nhà đầu tư mới
- Quản lý chuyên nghiệp: Quỹ mở được quản lý bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm, giúp nhà đầu tư không cần theo dõi sát sao thị trường và vẫn có thể an tâm về việc đầu tư của mình.
- Vốn đầu tư thấp: Với yêu cầu vốn ban đầu không cao, quỹ mở là lựa chọn phù hợp cho những người mới, chưa có nhiều vốn nhưng muốn bắt đầu đầu tư dần dần.
- Tính linh hoạt: Nhà đầu tư có thể dễ dàng tham gia hoặc rút vốn mà không phải lo lắng về việc theo dõi giá cổ phiếu hàng ngày.
Lợi ích của ETF đối với nhà đầu tư mới
- Chi phí thấp hơn: So với quỹ mở, phí quản lý của ETF thường thấp hơn, giúp tiết kiệm chi phí dài hạn cho nhà đầu tư.
- Tính minh bạch cao: ETF mô phỏng theo các chỉ số cụ thể như VN30, VN100, nên danh mục đầu tư thường được công khai, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi.
- Giao dịch linh hoạt: Chứng chỉ ETF được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán, cho phép nhà đầu tư mua bán trong suốt thời gian giao dịch.
Lựa chọn nào tốt hơn?
- Quỹ mở là lựa chọn lý tưởng cho những ai muốn sự an toàn, không muốn trực tiếp quản lý và theo dõi thị trường hàng ngày. Nó phù hợp với những nhà đầu tư mới chưa có nhiều kiến thức chuyên sâu.
- Quỹ ETF lại thích hợp cho những ai muốn học cách tự quản lý danh mục đầu tư, có chi phí thấp hơn và có sự linh hoạt trong giao dịch.
Tóm lại, nhà đầu tư mới nên cân nhắc quỹ mở nếu muốn bắt đầu với sự an toàn và dễ dàng. Tuy nhiên, nếu bạn muốn học cách tự kiểm soát đầu tư và tìm kiếm sự minh bạch, ETF có thể là lựa chọn phù hợp hơn.
Đầu tư quỹ mở, quỹ ETF qua nền tảng của Stag
Đầu tư quỹ ETF và quỹ mở đã trở thành xu hướng phổ biến với nhiều nhà đầu tư mong muốn tối ưu hóa tài chính một cách an toàn và thông minh. Với nền tảng của Stag, cả nhà đầu tư mới lẫn các nhà đầu tư có kinh nghiệm đều có thể dễ dàng bắt đầu hành trình đầu tư quỹ mở và ETF của mình.
Tại sao nên chọn quỹ mở và quỹ ETF?
Quỹ mở và quỹ ETF đều mang lại cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư, giúp giảm thiểu rủi ro. Quỹ mở phù hợp cho những người muốn được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm, trong khi quỹ ETF mang tính chất thụ động, minh bạch và dễ giao dịch. Dù lựa chọn quỹ nào, các nhà đầu tư đều có thể yên tâm về sự an toàn, sinh lời ổn định mà chúng mang lại trong khi không cần dành ra quá nhiều thời gian.
Sử dụng Stag để đầu tư an toàn và hiệu quả
Nền tảng Stag giúp nhà đầu tư quản lý quỹ mở và quỹ ETF một cách thông minh và tiện lợi. Với giao diện thân thiện, Stag cho phép bạn dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ bất kỳ lúc nào chỉ với vài cú chạm. Với việc cung cấp tất cả các quỹ ETF, quỹ mở trên thị trường, bạn có thể dễ dàng tìm hiểu loại quỹ mà mình muốn đầu tư trên ứng dụng của Stag.
Hơn nữa, Stag cũng giúp nhà đầu tư theo dõi chi tiết danh mục đầu tư và hiệu suất của từng quỹ một cách minh bạch và rõ ràng. Đối với những nhà đầu tư mới, Stag còn cung cấp những lời khuyên đầu tư hữu ích từ các chuyên gia, giúp bạn đưa ra quyết định chính xác và tự tin hơn.
Kết luận
Nhờ vào công nghệ và sự linh hoạt mà Stag mang lại, bạn có thể yên tâm rằng các khoản đầu tư chứng chỉ quỹ của mình đều được quản lý an toàn và hiệu quả. Cho dù bạn là người mới hay đã có kinh nghiệm, Stag sẽ giúp bạn đầu tư vào quỹ mở và quỹ ETF một cách thông minh, nhanh chóng đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.
