Quỹ ETF là gì?
Quỹ hoán đổi danh mục (Exchange-Traded Fund) giống như một chiếc rổ chứa nhiều loại tài sản đầu tư khác nhau, có thể bao gồm cả cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa. Hãy tưởng tượng rằng, bạn muốn đầu tư vào các công ty công nghệ lớn như Apple, Microsoft, và Google, nhưng bạn chỉ có 1.000 USD. Việc mua cổ phiếu riêng lẻ của các công ty kể trên thì lại quá đắt đỏ và phức tạp.
Giờ đây, với ETF, bạn có thể sở hữu một phần nhỏ của các công ty này cũng như nhiều công ty công nghệ lớn khác cùng một lúc khi đầu tư vào một quỹ ETF tập trung vào công nghệ. Điều này giúp bạn đầu tư vào nhiều cổ phiếu công nghệ một cách dễ dàng và tiết kiệm hơn, ngay cả khi ngân sách có hạn.
Để minh họa dễ hiểu hơn trên thị trường Việt Nam, giả sử bạn muốn mua các cổ phiếu hàng đầu như FPT hoặc PNJ. Các cổ phiếu này có giá trên 100.000 VND mỗi cổ phiếu, và ở Việt Nam, bạn không thể mua lẻ một cổ phiếu mà phải mua ít nhất 100 cổ phiếu. Vì vậy, chỉ để mua hai cổ phiếu này, bạn cần hơn 20.000.000 VND, rõ ràng đây là một số tiền lớn.
Tuy nhiên, các quỹ ETF như SSIAM Diamond hay Dragon Diamond ETF bao gồm cả hai cổ phiếu này và được giao dịch với giá khoảng 30.000 VND mỗi đơn vị. Điều này có nghĩa là chỉ trong một lần mua, bạn có thể mua các quỹ ETF này với giá khoảng 3.000.000 VND và gián tiếp sở hữu cổ phiếu của FPT, PNJ và các công ty hàng đầu khác tại Việt Nam.
ETF được quản lý bởi các quỹ đầu tư uy tín và được theo dõi chặt chẽ bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC). Điều này có nghĩa là tiền của bạn được quản lý một cách an toàn, cũng như có các quy trình nghiêm ngặt để bảo vệ nhà đầu tư. Các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp đảm bảo rằng quỹ ETF nắm giữ đúng danh mục đầu tư để phù hợp với các chỉ số hoặc lĩnh vực mà nó theo dõi. Các nhà quản lý sẽ điều chỉnh danh mục mỗi ba tháng để cập nhật theo thị trường. Với những biện pháp bảo vệ này, quỹ ETF là một lựa chọn an toàn và đáng tin cậy để bạn đầu tư vào một danh mục cụ thể.
Cách tiếp cận này giúp bạn phân tán rủi ro, làm giảm khả năng thua lỗ so với việc bỏ toàn bộ tiền vào một hoặc hai cổ phiếu.
Sự khác biệt giữa ETF và Quỹ mở
Trước khi tìm hiểu chi tiết hơn, cùng phân biệt sự khác nhau giữa ETF và Quỹ mở ngay sau đây:
Bảng so sánh này cho thấy lý do tại sao ETF có thể là lựa chọn tốt hơn dành cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một lựa chọn đơn giản, có chi phí thấp và linh hoạt.
ETF là lựa chọn của nhiều nhà đầu tư trên toàn cầu
ETF đã trở nên rất phổ biến trên toàn thế giới nhờ tính đơn giản, linh hoạt và chi phí thấp. Chúng dễ mua bán như cổ phiếu, nên phù hợp cho cả những nhà đầu tư mới lẫn những người đã có kinh nghiệm. Trong những năm gần đây, ETF ngày càng được ưa chuộng vì chi phí quản lý thấp hơn so với các quỹ mở truyền thống.
Chẳng hạn, tại Hoa Kỳ, ETF chiếm 30,7% tổng giao dịch trên thị trường chứng khoán vào cuối năm 2023. Tương tự, ở châu Âu và khu vực châu Á - Thái Bình Dương, ETF lần lượt chiếm 13,5% và 13,9% tổng giao dịch chứng khoán. Điều này cho thấy ngày càng có nhiều nhà đầu tư chọn ETF nhờ vào tính đơn giản và chi phí thấp khi đầu tư.
ETF đã cho thấy được tính hiệu quả cao với chi phí thấp
ETF thường mang lại hiệu suất tốt vì chúng được thiết kế để theo dõi thị trường thay vì cố gắng để trở nên vượt trội hơn. Một ví dụ nổi tiếng về hiệu quả của ETF là vụ cá cược nổi tiếng mà Warren Buffett đã thực hiện vào năm 2007. Cụ thể, Buffett đã cá cược 1 triệu USD rằng trong vòng 10 năm rằng một quỹ ETF S&P 500 đơn giản sẽ có hiệu suất tốt hơn một nhóm các quỹ đầu cơ do các chuyên gia khác quản lý. Ông đã chọn quỹ Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) cho vụ cá cược này. Trong khi đó, nhà quản lý quỹ khác đã chọn 5 quỹ khác với mức phí cao hơn.
Kết quả cho thấy rằng ETF S&P 500 của Buffett tăng 125,8% sau 10 năm, trong khi các quỹ đầu cơ chỉ đạt lợi nhuận thấp hơn nhiều, dao động từ 2,8% đến 87,7%. Ví dụ này cho thấy một quỹ ETF đơn giản, chi phí thấp có thể hoạt động tốt hơn cả những khoản đầu tư được quản lý chuyên nghiệp, biến nó trở thành một lựa chọn thông minh và hiệu quả cho các nhà đầu tư.
Sự trỗi dậy của Nvidia chứng minh tại sao ETF là một lựa chọn thông minh
Sự trỗi dậy của Nvidia chính là một trong những lý do tốt nhất để thuyết phục bất cứ ai đầu tư vào các quỹ ETF, đặc biệt là những quỹ tập trung vào công nghệ.
Nvidia vốn là một công ty không quá nổi tiếng ngoài giới công nghệ vài năm trước, gần đây đã trở thành công ty có giá trị lớn nhất thế giới trong một khoảng thời gian ngắn, với giá trị thị trường lên tới 3,3 nghìn tỷ USD. Đây là một thành tựu đáng kinh ngạc đối với một công ty mà phần lớn quá trình phát triển của nó chỉ sản xuất chip chủ yếu phục vụ cho trò chơi điện tử.
Sự phát triển nhanh chóng của trí tuệ nhân tạo (AI) đã thúc đẩy sự thăng tiến của Nvidia, cho thấy việc dự đoán công ty nào sẽ trở thành người chiến thắng tiếp theo trên thị trường chứng khoán là điều vô cùng khó. Mặc dù Nvidia đã được đưa vào các quỹ ETF công nghệ như Vanguard Information Technology ETF (VGT) trong danh sách 100 công ty công nghệ hàng đầu, nhưng mã cổ phiếu này vốn không nổi bật cho đến khi sự bùng nổ của AI đã thay đổi mọi thứ.
Để hình dung rõ hơn về sự bứt phá này, nếu bạn đầu tư 1.000 USD vào Nvidia khi nó xuất hiện lần đầu tiên trong các quỹ ETF vào ngày 15 tháng 4 năm 2005, khoản đầu tư của bạn ngày nay sẽ trị giá khoảng 731.449 USD. Tuy nhiên, việc dự đoán thành công của Nvidia từ sớm là điều gần như không thể.
Ví dụ này cho thấy việc chọn đúng cổ phiếu chiến thắng là rất khó, đặc biệt trong các ngành công nghiệp thay đổi nhanh chóng như công nghệ. Khi đầu tư vào quỹ ETF công nghệ như VGT, bạn phân bổ đầu tư của mình vào nhiều công ty khác nhau, tăng khả năng sở hữu cổ phiếu của một công ty đột phá như Nvidia mà không cần phải đoán trước công ty nào sẽ thành công. Chiến lược này giúp bạn hưởng lợi từ sự tăng trưởng chung của ngành công nghệ, bao gồm cả những câu chuyện thành công bất ngờ, làm cho các quỹ ETF trở thành một trong những cách tốt nhất để các nhà đầu tư đạt được lợi nhuận dài hạn trên thị trường.
Danh sách các quỹ ETF tại Việt Nam
Tại Việt Nam, có một số quỹ ETF mà bạn có thể đầu tư. Dưới đây là 15 ETF có sẵn trên thị trường, cùng với những chỉ số mà mỗi quỹ đang theo dõi:
FUEKIVND - Quỹ ETF KIM GROWTH VN DIAMOND
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VN Diamond, tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn tại Việt Nam có giới hạn sở hữu nước ngoài cao, cung cấp cơ hội đầu tư vào những công ty hàng đầu trên thị trường.
FUEBFVND - Quỹ ETF DCVFMVN DIAMOND
Quỹ ETF này cũng theo dõi chỉ số VN Diamond, mang đến cho nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào các công ty hàng đầu của Việt Nam, thường được các nhà đầu tư nước ngoài ưa chuộng.
FUEFCV50 - Quỹ ETF FPT CAPITAL VNX50
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VNX50, bao gồm 50 cổ phiếu lớn nhất và tính thanh khoản cao nhất trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HOSE) và Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX).
FUEMAVND - Quỹ ETF MAFM VNDIAMOND
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VN Diamond, mang lại cho nhà đầu tư một lựa chọn khác để đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn với giới hạn sở hữu nước ngoài cao tại Việt Nam.
FUEKIVFS - Quỹ ETF KIM GROWTH VNFINSELECT
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VNFINSELECT, tập trung vào các cổ phiếu ngành tài chính tại Việt Nam, bao gồm các ngân hàng, công ty bảo hiểm, và công ty chứng khoán.
FUEDCMID - Quỹ ETF DCVFMVN MIDCAP
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VN MIDCAP, bao gồm các cổ phiếu vốn hóa vừa tại Việt Nam, mang đến cơ hội đầu tư vào các công ty đang phát triển nhưng vẫn là một phần quan trọng trên thị trường.
E1VFVN30 - Quỹ ETF DCVFMVN30
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VN30, bao gồm 30 công ty lớn nhất niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM, bao quát nhiều lĩnh vực khác nhau.
FUESSVFL - Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VNFIN LEAD, tập trung vào các công ty dẫn đầu trong ngành tài chính tại Việt Nam, bao gồm các ngân hàng và công ty dịch vụ tài chính.
FUEIP100 - Quỹ ETF IPAAM VN100
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VN100, bao gồm 100 công ty hàng đầu trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM, mang đến cơ hội đầu tư rộng rãi vào thị trường Việt Nam.
FUESSV50 - Quỹ ETF SSIAM VNX50
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VNX50, tương tự như quỹ FPT CAPITAL VNX50, bao gồm 50 cổ phiếu lớn nhất và tính thanh khoản cao nhất trên HOSE và HNX.
FUEVFVND - Quỹ ETF DCVFMVN DIAMOND
Đây là một quỹ ETF khác theo dõi chỉ số VN Diamond, tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn với giới hạn sở hữu nước ngoài cao tại Việt Nam.
FUEKIV30 - Quỹ ETF KIM Growth VN30
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VN30, bao gồm 30 công ty lớn nhất và thanh khoản cao nhất trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM.
FUESSV30 - Quỹ ETF SSIAM VN30
Tương tự như quỹ KIM Growth VN30, quỹ ETF này cũng theo dõi chỉ số VN30, cung cấp cơ hội đầu tư vào 30 công ty hàng đầu của Việt Nam.
FUEVN100 - Quỹ ETF VINACAPITAL VN100
Quỹ ETF này theo dõi chỉ số VN100, mang lại cơ hội đầu tư rộng rãi vào 100 công ty hàng đầu tại Việt Nam, bao gồm cả cổ phiếu vốn hóa lớn và vốn hóa vừa.
FUEMAV30 - Quỹ ETF MAFM VN30
Quỹ ETF này cũng theo dõi chỉ số VN30, tập trung vào 30 công ty lớn nhất niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM.
Những quỹ ETF này mang đến cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn để đầu tư vào các phân khúc khác nhau của thị trường chứng khoán Việt Nam, bao gồm cả các cổ phiếu vốn hóa lớn, vốn hóa vừa, hay đầu tư theo ngành.
ETF đã hoạt động như thế nào tại Việt Nam trong 3 năm qua?
Trong 3 năm qua, các ETF tại Việt Nam nhìn chung đã hoạt động tốt. Ví dụ, các quỹ ETF như E1VFVN30 và FUEVFVND đã hưởng lợi từ sự phát triển của nền kinh tế Việt Nam. Những ETF này mang lại lợi nhuận tốt cho nhà đầu tư, thường cao hơn so với các quỹ mở truyền thống, vì chi phí quản lý thấp hơn và bao phủ nhiều công ty hơn.
Những điều quan trọng nhất khi cân nhắc đầu tư vào ETF
Trước khi đầu tư vào ETF, đây là một vài điều quan trọng mà bạn cần biết:
ETF đó theo dõi điều gì?
Hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ chỉ số hoặc lĩnh vực mà một ETF đang theo dõi. Nó có phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn không? Ví dụ, cả Dragon Capital VN Diamond ETF (FUEVFVND) và SSIAM VN Diamond ETF đều theo dõi VN Diamond Index, tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn tại Việt Nam với giới hạn sở hữu nước ngoài cao.
Dưới đây là so sánh 10 cổ phiếu phổ thông hàng đầu giữa hai quỹ ETF này tính đến tháng 5/2024:
Chi phí đầu tư
ETF thường có chi phí đầu tư thấp hơn so với các hình thức quỹ truyền thống, nhưng bạn vẫn cần so sánh tỷ lệ chi phí giữa các ETF khác nhau. Các khoản phí này không được thu riêng mà đã được tích hợp vào giá ETF khi bạn mua hoặc bán.
Dưới đây là phí quản lý hàng năm của một số ETF nổi bật tại Việt Nam:
- FUEVFVND (Dragon Capital VN Diamond ETF): 0.8%
- E1VFVN30 (VN30 ETF): 0.65%
- FUEVN100 (VN100 ETF): 0.67%
- FUESSV50 (SSIAM VNX50 ETF): 0.65%
- FUESSV30 (SSIAM VN30 ETF): 0.55%
- FUEDCMID (VN MidCap ETF): 0.8%
- FUEKIV30 (KIM Growth VN30 ETF): 0.55%
- FUEKIVFS (KIM Growth VNFINSELECT ETF): 0.6%
Chi phí thấp hơn có thể giúp bạn giữ được nhiều lợi nhuận hơn trong dài hạn, vì vậy điều quan trọng là cần cân nhắc các khoản phí này khi chọn ETF.
ETF đó có dễ mua bán?
Hãy xem xét số lượng người đang giao dịch ETF, đây được gọi là khối lượng giao dịch. Khối lượng giao dịch cao thường đồng nghĩa với việc ETF thanh khoản hơn, giúp bạn dễ mua bán mà không ảnh hưởng quá nhiều đến giá.
Lợi nhuận
Mặc dù ETF thường hoạt động tốt, nhưng quan trọng là phải cân nhắc loại ETF mà bạn đang đầu tư. Theo lịch sử, các ETF vốn hóa lớn thường có hiệu suất tốt hơn trong dài hạn so với các ETF vốn hóa vừa hoặc ETF theo ngành. Việc xem lại hiệu suất trong quá khứ có thể giúp bạn có cái nhìn tổng quan hơn về những gì có thể mong đợi, nhưng bạn cũng cần nhớ rằng hiệu suất trong quá khứ không phải lúc nào cũng phản ánh kết quả trong tương lai.
Làm thế nào để mua ETF?
Mua ETF tại Việt Nam không đơn giản như nhiều người nghĩ. Bạn không thể mua ETF trực tiếp từ nhà cung cấp ETF hoặc thông qua ứng dụng của họ. Ví dụ, bạn không thể mua Dragon Capital VN Diamond ETF trực tiếp từ ứng dụng của Dragon Capital hay thị trường quỹ mở. Thay vào đó, ETF được mua và bán thông qua các công ty chứng khoán – và đây là nơi bạn sẽ cần đến Stag.
Tại sao mua ETF qua Stag lại tốt hơn?
Stag giúp quá trình mua ETF của bạn trở nên dễ dàng hơn bằng cách cung cấp một nền tảng mà bạn có thể quản lý cả ETF và quỹ mở cùng một lúc. Với chuyên môn về ETF, Stag cũng mang đến cho bạn một trải nghiệm mua bán vượt trội so với các nền tảng chứng khoán truyền thống khác.
Stag cũng đảm bảo tất cả thông tin về quỹ, phí và lợi nhuận được cập nhật thường xuyên và có sẵn cho người dùng. Stag cũng giúp người dùng so sánh hiệu suất và rủi ro của các ETF khác nhau, giúp bạn đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt và thông minh. Mức độ thông tin chi tiết và cập nhật này là điều mà các nền tảng chứng khoán truyền thống thường thiếu, khiến Stag trở thành lựa chọn thông minh hơn cho các nhà đầu tư tập trung vào ETF.
Cách để bạn mua ETF thông qua Stag
Để có thể bắt đầu mua bán ETF thông qua nền tảng của Stag, bạn có thể thực hiện theo các bước sau đây:
1. Mở tài khoản Stag: Bạn có thể bắt đầu bằng cách tạo tài khoản trên nền tảng Stag. Stag cung cấp trải nghiệm liền mạch cho cả ETF và quỹ mở, cho phép bạn quản lý tất cả các khoản đầu tư của mình ở một nơi. Bạn có thể tải ứng dụng Stag Invest TẠI ĐÂY.
2. Tham khảo và chọn ETF: Stag cung cấp nhiều lựa chọn ETF, bao gồm các tùy chọn theo dõi chỉ số vốn hóa lớn, ngành tài chính, và cổ phiếu vốn hóa vừa. Bạn có thể sử dụng nền tảng để nghiên cứu và chọn ETF phù hợp nhất với mục tiêu đầu tư cá nhân. Với thông tin cập nhật và công cụ so sánh của Stag, bạn có thể dễ dàng đánh giá ETF nào phù hợp với mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của mình.
3. Mua ETF: Sau khi chọn được ETF, bạn có thể dễ dàng đặt lệnh mua qua nền tảng Stag. Quá trình này tương tự như việc mua cổ phiếu, với giao diện của Stag rất đơn giản và trực quan.
4. Theo dõi khoản đầu tư của bạn: Sau khi mua, Stag cho phép bạn theo dõi hiệu suất của ETF trong thời gian thực. Nền tảng này cũng cung cấp các công cụ và tài nguyên để giúp bạn đưa ra các quyết định sáng suốt và điều chỉnh danh mục đầu tư khi cần.
Stag là một trong số ít nền tảng tại Việt Nam chuyên cung cấp cả ETF và quỹ mở, giúp các nhà đầu tư dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư mà không phải quản lý nhiều tài khoản khác nhau. Dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà đầu tư có kinh nghiệm, nền tảng của Stag được thiết kế để đáp ứng hầu hết các nhu cầu của bạn, mang đến trải nghiệm mua ETF tốt hơn, thông tin đầy đủ hơn và tối ưu hơn so với các nền tảng chứng khoán truyền thống.
