Trước khi đưa ra quyết định liệu có đầu tư ETF hay không, bất cứ ai cũng cần nắm được những thông tin chi tiết về sản phẩm đầu tư này. Bài viết sau đây sẽ đưa ra những ưu, nhược điểm cũng như những hạng mục thông tin có liên quan đến ETF, giúp bạn có thể đưa ra quyết định đầu tư thông minh và phù hợp nhất.
Đầu tư ETF là gì?
Trước khi đến với những ưu - nhược điểm khi đầu tư ETF, bạn chắc chắn sẽ cần nắm rõ về quỹ ETF là gì. Theo đó, ETF, viết tắt của Exchange Traded Fund, là một hình thức quỹ đầu tư được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Quỹ ETF được thiết kế để mô phỏng lại chỉ số hoặc danh mục đầu tư cụ thể trên thị trường.
Quỹ ETF bao gồm mạng lưới các cổ phiếu, trái phiếu, và tài sản khác được đầu tư bởi nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Khi đầu tư ETF, bạn có thể mua và bán các cổ phiếu của quỹ ETF trên thị trường chứng khoán tương tự như việc bạn mua và bán các cổ phiếu thông thường.
Lấy một ví dụ cụ thể, bạn muốn sở hữu cổ phiếu của nhiều công ty công nghệ lớn để đảm bảo khả năng sinh lời, nhưng việc mua lẻ từng cổ phiếu khác nhau lại quá đắt đỏ so với ngân sách hiện có. ETF sẽ là một giải pháp khi bạn có thể sở hữu một phần nhỏ của nhiều công ty công nghệ lớn khác cùng một lúc khi đầu tư vào một quỹ ETF tập trung vào công nghệ. Đây được chứng minh là một cách giúp bạn đầu tư vào nhiều cổ phiếu công nghệ một cách hiệu quả với ngân sách thấp, cùng rủi ro ít hơn so với đầu tư cổ phiếu thông thường.
Những lợi ích khi đầu tư ETF
Là một sản phẩm đầu tư chưa quá phổ biến tại Việt Nam nhưng ETF đã chứng minh hiệu quả vượt trội về lâu dài trên thị trường quốc tế. Sau đây là những lợi ích cụ thể mà bạn có thể nhận được khi đầu tư ETF:
- Đa dạng hóa đầu tư: ETF cho phép bạn đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và tiền tệ. Điều này giúp phân tán rủi ro và giảm thiểu rủi ro tập trung khi đầu tư vào một cổ phiếu hoặc loại tài sản duy nhất.
- Giao dịch linh hoạt: Giống như cổ phiếu, quỹ ETF cho phép mua bán suốt phiên giao dịch và chỉ kết thúc khi thị trường đóng cửa. Nhà đầu tư có thể tham gia thị trường bằng lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn, tùy theo nhu cầu.
- Chi phí thấp: So với việc đầu tư trực tiếp vào danh mục cổ phiếu hoặc trái phiếu, đầu tư vào ETF có chi phí thấp hơn. Điều này do các quỹ ETF được quản lý bởi các tổ chức lớn, giúp tối ưu hóa chi phí vận hành.
- Tiện lợi và minh bạch: ETF mang lại lợi ích tương tự như cổ phiếu, cho phép nhà đầu tư sử dụng các lệnh mua bán, giao dịch ký quỹ, cắt lỗ và lệnh giới hạn. Danh mục quỹ được công bố hàng ngày, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và quản lý tài sản của mình. Ngoài ra, việc đầu tư vào một rổ chứng khoán theo chỉ số cũng hạn chế tình trạng lạm dụng và thao túng thị trường.
Ưu - Nhược điểm khi đầu tư ETF
Giống như bất kỳ một hình thức, sản phẩm đầu tư nào, ETF cũng mang đến cho nhà đầu tư những ưu điểm và nhược điểm khác nhau. Các nhà đầu tư mới chắc chắn sẽ cần tìm hiểu một cách kỹ càng, đặc biệt là về các rủi ro có thể đối mặt trước khi quyết định có đầu tư vào ETF hay không.
Ưu điểm
ETF đã và đang trở thành một sản phẩm đầu tư phổ biến nhờ vào tính đơn giản, linh hoạt và chi phí thấp, cụ thể:
- Danh mục đầu tư đa dạng trên nhiều lĩnh vực mang lại cho nhà đầu tư nhiều sự lựa chọn phù hợp. Nhà đầu tư cũng có thể theo dõi dễ dàng thời điểm thanh toán thuế đối với lãi vốn.
- Chi phí đầu tư thấp giúp việc bắt đầu trở nên đơn giản hơn. Nhà đầu tư không phải chịu các khoản phí trước hoặc phí khi rút vốn, chỉ cần trả một khoản phí nhỏ về quản lý khi giao dịch trên sàn.
- Các lệnh giao dịch linh hoạt như cổ phiếu phổ thông, bao gồm cả lệnh ký quỹ, lệnh cắt lỗ, lệnh giới hạn, và nhiều tùy chọn khác.
- Rủi ro thấp, đây là lựa chọn an toàn cho những nhà đầu tư mới.
- Không có giới hạn về số vốn tối thiểu, nhà đầu tư có thể linh hoạt đầu tư ngay cả với số tiền nhỏ.
Nhược điểm
Bên cạnh những ưu điểm có thể dễ dàng nhận thấy, đầu tư ETF cũng có một số nhược điểm mà nhà đầu tư mới cần lưu ý, cụ thể:
- Khoản thanh toán thường bị trì hoãn, nhà đầu tư phải chờ tối đa hai ngày sau khi bán chứng khoán quỹ để nhận được tiền, điều này làm giảm tính linh hoạt vốn, đặc biệt đối với những nhà đầu tư có vốn hạn chế.
- ETF được quản lý theo diễn biến thị trường, vì vậy khi thị trường giảm, quỹ cũng tiềm ẩn những rủi ro tương tự.
- Khi tham gia vào quỹ ETF, nhà đầu tư có thể phải trả phí duy trì quỹ. Do đó, cần tìm hiểu và cân nhắc kỹ lưỡng các chi phí liên quan khi mở quỹ.
Những ai nên đầu tư ETF?
Sau khi đọc đến đây, có lẽ bạn đang tự hỏi liệu mình có phù hợp để đầu tư vào quỹ ETF hay không. Nếu bạn thuộc một trong các nhóm dưới đây, đừng ngần ngại tham gia đầu tư ETF ngay nhé!
Những người trẻ
Những nhà đầu tư thuộc thế hệ Gen Z hay Gen Y với số vốn tiết kiệm không lớn nhưng muốn đầu tư sinh lời, và chưa có đủ nguồn lực để đầu tư cổ phiếu thì ETF chính là một lựa chọn phù hợp. Khi bắt đầu đầu tư ETF, các bạn trẻ đã có cơ hội sở hữu những cổ phiếu chất lượng với mức độ sinh lời ổn định và tính an toàn khá lớn.
Nhà đầu tư dài hạn
Đầu tư ETF luôn là một hình thức đầu tư lý tưởng cho những người có tầm nhìn dài hạn. Về lâu dài, nền kinh tế thường có xu hướng mở rộng và vốn hóa tăng cao, giúp nâng tỷ suất sinh lời. Thực tế, quỹ ETF đã chứng minh hiệu quả của mình trong đầu tư dài hạn. Ví dụ, trong 8 tháng đầu năm 2021, tỷ suất sinh lời của các quỹ ETF tại Việt Nam đã đạt tới 42%.
Người người bận rộn
Nếu bạn không có nhiều thời gian để theo dõi biến động thị trường hàng ngày như khi đầu tư cổ phiếu, đầu tư ETF là một lựa chọn an toàn với tiềm năng sinh lời tốt. Bạn không cần dành quá nhiều thời gian để theo dõi thị trường cũng như chờ đợi thời điểm thích hợp để mua bán và vượt trội so với thị trường chung.
Những ETF phổ biến nhất tại thị trường Việt Nam
Quỹ ETF DCVFMVN30 (E1VFVN30)
Quỹ ETF DCVFMVN30 được thành lập với vốn đầu tư ban đầu 50 tỷ đồng, do quỹ đầu tư Dragon Capital quản lý. Quỹ hoạt động bằng cách mô phỏng chỉ số VN30 và được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán với mã E1VFVN30. Quỹ ETF VFMVN30 có danh mục đầu tư gồm 10 cổ phiếu, được điều chỉnh vào tháng 1 và tháng 7 hàng năm.
Quỹ ETF VNFIN LEAD (FUESSVFL)
VNFIN LEAD là một trong những quỹ ETF uy tín được nhiều nhà đầu tư lựa chọn tại Việt Nam, do Công ty Quản lý quỹ SSI thành lập vào ngày 24/2/2020. Đây là quỹ duy nhất mô phỏng theo chỉ số VNFin LEAD, chỉ số mô phỏng cổ phiếu thuộc danh mục ngành tài chính tại Việt Nam. Một số thông tin chi tiết khác về quỹ ETF này:
- Ngân hàng giám sát: Vietcombank.
- Hơn 80% tài sản tập trung vào lĩnh vực ngân hàng.
- Kể từ khi thành lập, quỹ đã tăng trưởng 48,79%.
Quỹ ETF MAFM VN30 (FUEMAV30)
Quỹ ETF MAFM VN30 ra đời vào ngày 29/10/2020, được sáng lập bởi 6 công ty lớn trong lĩnh vực ngân hàng và chứng khoán tại Việt Nam, bao gồm CTCP Chứng khoán Bảo Việt, CTCP Chứng khoán Tp.HCM, CTCP Chứng khoán BIDV, CTCP Chứng khoán KIS Việt Nam, CTCP Chứng khoán Bản Việt và Mirae Asset.
Quỹ ETF này mô phỏng theo chỉ số VN30 và được niêm yết trên sàn HoSE vào ngày 8/12/2020. Danh mục đầu tư chủ yếu tập trung vào ngành tài chính, ngân hàng và bất động sản. Quỹ ETF này được giám sát bởi Ngân hàng Shinhan với tài sản sở hữu hiện tại trị giá 187 tỷ đồng.
Quỹ ETF VFMVN Diamond (FUEVFVND)
ETF VFMVN Diamond là một trong những quỹ uy tín nhất tại Việt Nam, được Dragon Capital thành lập vào ngày 27/2/2020. Quỹ này mô phỏng các chỉ số tài chính hàng đầu Việt Nam và theo dõi 18 cổ phiếu hàng đầu ở các chỉ số chứng khoán như VN FINLEAD, VN FINSELECT và VN DIAMOND. Mã giao dịch trên sàn là FUEVFVND.
Quỹ ETF SSIAM VN30 (FUESSV30)
Quỹ ETF SSIAM VN30 được thành lập vào ngày 22/6/2020 với vốn đầu tư ban đầu 69 tỷ đồng. Quỹ mô phỏng chỉ số VN30, một trong những chỉ số chứng khoán tốt nhất tại Việt Nam.
Quỹ ETF SSIAM VN30 được thành lập bởi 6 công ty chứng khoán uy tín tại Việt Nam gồm SSI, MAS, BSC, KIS, VCSC, và BVSC và được Vietcombank giám sát trực tiếp. Quỹ tập trung đầu tư vào các lĩnh vực như tài chính, bất động sản và năng lượng.
Đầu tư ETF ở đâu uy tín?
Đầu tư ETF không phải là một công việc đơn giản mà bạn có thể mua bán ở bất cứ đâu. Các nhà đầu tư sẽ không thể mua ETF trực tiếp từ nhà cung cấp ETF hoặc hoặc trên ứng dụng của các quỹ ETF. Chẳng hạn, bạn sẽ không thể mua ETF VFMVN30 trực tiếp từ ứng dụng của Dragon Capital hay thị trường quỹ mở. Thay vào đó, các nhà đầu tư có thể mua bán ETF thông qua các công ty chứng khoán phân phối trực tiếp, và Stag chính là một địa chỉ uy tín mà bạn có thể lựa chọn.
Với Stag, bạn có thể đầu tư vào ETF và quỹ mở một cách dễ dàng thông qua ứng dụng vô cùng thông minh. Ứng dụng đầu tư của Stag cho phép bạn mua bán, quản lý và theo dõi các khoản đầu tư của mình một các chính xác và nhanh chóng cùng một lúc. Ngoài ra, với thế mạnh về cung cấp ETF, Stag cũng giúp nhà đầu tư có một trải nghiệm mua bán vượt trội so với các nền tảng truyền thống trước đây.
Là một kênh đầu tư chuyên nghiệp, Stag cũng đảm bảo tất cả thông tin về quỹ, chi phí và lợi nhuận đều được cập nhật một cách thường xuyên và sớm nhất đến với người dùng. Đối với những nhà đầu tư ETF, Stag hỗ trợ so sánh hiệu suất và rủi ro của nhiều ETF khác nhau, giúp bạn đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt và phù hợp với mình. Khả năng cập nhật chi tiết và hỗ trợ tận tình là điều mà các nền tảng chứng khoán truyền thống thường thiếu, khiến Stag trở thành lựa chọn thông minh và uy tín dành cho các nhà đầu tư ETF.
Kết luận
ETF là một trong những sản phẩm đầu tư đang dần nhận được sự quan tâm nhiều hơn bởi tính hiệu quả và đơn giản của nó. Nếu bạn cũng đang hướng đến việc tìm hiểu và đầu tư ETF, Stag chắc chắn là địa chỉ tin cậy mà bạn không thể bỏ qua để nhận được những tư vấn và hỗ trợ tốt nhất trên hành trình đầu tư của mình.
