Nắm được các yếu tố cần được cân nhắc kỹ càng trước khi đầu tư vào một quỹ ETF sẽ giúp nhà đầu tư có thể đưa ra các quyết định thông minh hơn. Do đó, dưới đây là những điểm chính mà bạn nên chú ý để đảm bảo rằng bạn đang đầu tư ETF một cách hiệu quả trong dài hạn.
1. Phí Quản Lý Quỹ (Expense Ratio)
Chi phí quản lý là một yếu cần quan trọng mà bạn cần quan tâm trước khi đầu tư vào ETF. Giữ mức chi phí quản lý quỹ ETF càng thấp thì bạn càng có thể tăng lợi nhuận khoản đầu tư của mình.
- Phí Quản Lý Quỹ Là Gì: Đây là khoản phí mà các quỹ ETF tính để quản lý khoản đầu tư của bạn. Phí càng thấp thì bạn giữ được càng nhiều tiền cho mình. Điều này rất quan trọng đối với nhà đầu tư cá nhân muốn tối đa hóa lợi nhuận.
- Tại Sao Quan Trọng: Nếu hai quỹ ETF có mức tăng trưởng giống nhau nhưng một quỹ có phí quản lý cao hơn, thì lợi nhuận của bạn sẽ bị hao hụt do phải trả nhiều phí hơn. Lâu dài, chỉ một chút chênh lệch về phí cũng có thể ảnh hưởng lớn đến tổng lợi nhuận của bạn.
- Ví Dụ: Nếu quỹ ETF A có phí quản lý 0.5% và quỹ ETF B có phí quản lý 1%, trong trường hợp cả hai đều tăng trưởng 10%, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn với ETF A vì bạn trả ít phí hơn.
- Ví Dụ Tại Việt Nam: Ở Việt Nam, các quỹ ETF có mức phí quản lý khác nhau. Ví dụ, quỹ E1VFVN30 (theo dõi chỉ số VN30) có mức phí khoảng 0.65%, trong khi quỹ FUEVN100 (theo dõi chỉ số VN100) có mức phí cao hơn, khoảng 0.90%. Những quỹ có phí thấp hơn như E1VFVN30 là lựa chọn tốt cho nhà đầu tư dài hạn muốn giảm chi phí và tối đa hóa lợi nhuận. Một số ví dụ khác gồm:
- FUEVFVND: Khoảng 0.80%
- FUESSVFL: Khoảng 0.75%
- FUEIP100: Khoảng 0.80%
Việc chú ý đến phí quản lý quỹ sẽ giúp nhà đầu tư cá nhân đưa ra quyết định sáng suốt hơn khi chọn quỹ ETF.
2. Chỉ Số Được Theo Dõi: Biết Quỹ ETF Đó Đầu Tư Vào Đâu
- Chỉ Số Là Gì: Mỗi quỹ ETF đều theo dõi (hoặc đầu tư vào) một nhóm công ty hoặc một lĩnh vực cụ thể, gọi là một chỉ số. Điều quan trọng là bạn cần biết những công ty hay lĩnh vực nào đang nằm trong danh mục của quỹ.
- Ví Dụ Các Chỉ Số Theo Dõi Tại Việt Nam:
- VN30 Index: Theo dõi 30 công ty lớn nhất và có thanh khoản cao nhất trên sàn HoSE. Ví dụ, quỹ E1VFVN30 theo dõi chỉ số này.
- VN100 Index: Theo dõi 100 công ty hàng đầu trên sàn HoSE, kết hợp cả VN30 và VNMidcap. Ví dụ, quỹ FUEVN100 theo dõi chỉ số này.
- VNMidcap Index: Theo dõi các công ty vừa và nhỏ trên sàn HoSE. Ví dụ, quỹ FUESSVFL theo dõi chỉ số này.
- VNDiamond Index: Tập trung vào các công ty có tỷ lệ sở hữu nước ngoài cao, thường bị giới hạn bởi quy định. Ví dụ, quỹ FUEVFVND theo dõi chỉ số này.
- VNFINLEAD Index: Theo dõi các công ty hàng đầu trong lĩnh vực tài chính, bao gồm ngân hàng và công ty chứng khoán. Ví dụ, quỹ FUEFINLEAD theo dõi chỉ số này.
- VNALLSHARE Index: Theo dõi tất cả các cổ phiếu được niêm yết trên sàn HoSE.
- Tại Sao Quan Trọng: Nếu bạn nghĩ các công ty lớn và thanh khoản cao sẽ tiếp tục phát triển, bạn có thể chọn quỹ E1VFVN30 theo dõi chỉ số VN30. Nếu bạn muốn có thêm sự đa dạng và tăng trưởng từ các công ty vừa và nhỏ, quỹ FUESSVFL theo dõi chỉ số VNMidcap có thể là lựa chọn tốt hơn.
Các quỹ đầu tư lớn và uy tín nhất Việt Nam 2024
Trong bối cảnh nền kinh tế dần phát triển mạnh mẽ và ổn định hơn, các quỹ đầu tư uy tín trở thành lựa chọn hàng đầu của nhiều nhà đầu tư tại Việt Nam. Trong bài viết sau đây, cùng Stag khám phá những quỹ đầu tư hàng đầu, mang lại cơ hội sinh lời hấp dẫn với mức độ an toàn cao nhất trong năm 2024.
3. Thanh Khoản: Mua Bán Có Dễ Dàng Không?
- Thanh Khoản Là Gì: Thanh khoản là khả năng mua bán cổ phiếu của quỹ ETF một cách dễ dàng. Quỹ ETF có thanh khoản cao nghĩa là bạn có thể nhanh chóng bán cổ phiếu của mình mà không phải chờ đợi.
- Tại Sao Quan Trọng: Nếu bạn cần bán khoản đầu tư của mình, điều quan trọng là phải biết có thể tìm người mua nhanh chóng và với giá hợp lý. Những quỹ ETF có thanh khoản cao thường sẽ có khối lượng giao dịch lớn và chênh lệch giá mua/bán nhỏ, giúp giảm chi phí đầu tư.
- Ví Dụ Các Quỹ ETF Có Thanh Khoản Tốt Nhất: Dưới đây là 4 quỹ ETF có thanh khoản cao nhất tại Việt Nam:
- FUEVFVND, Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày (30D): 915,390
- FUESSVFL, Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày (30D): 446,480
- E1VFVN30, Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày (30D): 421,080
- FUEVN100, Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày (30D): 104,290
Các quỹ này đều có thanh khoản tốt, giúp bạn dễ dàng mua hoặc bán cổ phiếu mà không lo về việc thiếu người mua hoặc bán.
4. Thời Gian Đầu Tư: Dành Cho Người Muốn Xây Dựng Tài Sản Bền Vững
- Thời Gian Đầu Tư Là Gì: Điều này đề cập đến việc bạn dự định giữ khoản đầu tư trong bao lâu. Với những nhà đầu tư muốn xây dựng tài sản bền vững và sẵn sàng nắm giữ trong hơn 3 năm, ETF là lựa chọn lý tưởng. Đặc biệt, nếu bạn muốn đầu tư dài hạn mà không phải lo lắng về việc theo dõi thị trường hàng ngày, thì việc đầu tư thụ động qua ETF sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính một cách dễ dàng.
- Tại Sao Quan Trọng: Đối với những người muốn tăng trưởng bền vững từ 8-10% mỗi năm với mức biến động thấp, việc nắm giữ ETF trong dài hạn là một chiến lược hiệu quả. ETF phù hợp với những nhà đầu tư có mong muốn đầu tư mà không cần quá nhiều nỗ lực, chỉ cần đầu tư và để quỹ làm việc cho mình.
- Ví Dụ: Nếu bạn đầu tư vào quỹ FUEFVND, một quỹ theo dõi thị trường rộng lớn, và giữ nó trong ít nhất 3 năm, khả năng bạn sẽ thấy sự tăng trưởng ổn định khi nền kinh tế Việt Nam phát triển. Đây là lựa chọn tốt cho những ai muốn xây dựng tài sản mà không phải chịu rủi ro cao từ việc đầu tư ngắn hạn.
- Lời Khuyên Từ Stag: Để giúp bạn xác định sản phẩm nào phù hợp nhất với thời gian đầu tư của mình, Stag cung cấp dịch vụ kiểm tra sức khỏe tài chính. Với công cụ này, bạn có thể đánh giá kế hoạch tài chính cá nhân và nhận đề xuất về quỹ ETF nào phù hợp nhất với mục tiêu dài hạn của bạn.
Chiến lược đầu tư rủi ro thấp dành cho người mới bắt đầu
Bắt đầu một hành trình đầu tư có thể khiến bất cứ ai cảm thấy choáng ngợp, đặc biệt là với vô số lựa chọn đầu tư trước mắt. Đối với những người mới bắt đầu, điều quan trọng là việc tập trung vào các chiến lược đầu tư rủi ro thấp để bảo vệ số vốn của mình trong khi dần dần tích lũy tài sản.
5. Cân Bằng Danh Mục Đầu Tư Định Kỳ
- Cân Bằng Danh Mục Là Gì: Sau một thời gian, tỷ lệ phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư của bạn có thể thay đổi khi các tài sản tăng hoặc giảm giá trị. Cân bằng lại danh mục đầu tư có nghĩa là điều chỉnh lại tỷ lệ các quỹ ETF và các tài sản khác để giữ đúng mục tiêu đầu tư ban đầu.
- Tại Sao Quan Trọng: Khi một số tài sản tăng giá trị nhanh hơn các tài sản khác, danh mục của bạn có thể trở nên không cân đối và dẫn đến rủi ro cao hơn. Bằng cách cân bằng lại danh mục, bạn đảm bảo rằng bạn vẫn đang theo đúng kế hoạch ban đầu và không chịu rủi ro quá mức.
- Ví Dụ: Nếu bạn đầu tư 50% vào quỹ E1VFVN30 và 50% vào quỹ FUESSVFL, và sau một năm, E1VFVN30 tăng giá trị nhiều hơn, bạn có thể cân bằng lại danh mục bằng cách bán một phần E1VFVN30 để mua thêm FUESSVFL, đưa danh mục trở về tỷ lệ ban đầu.
Tại Sao Stag Là Nền Tảng Tốt Nhất Để Mua ETF
Stag là nền tảng lý tưởng cho nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam khi muốn mua quỹ ETF vì:
- Thông Tin Đầy Đủ Về Các Quỹ ETF: Stag cung cấp thông tin cập nhật thường xuyên về các quỹ ETF, bao gồm mức phí, lợi nhuận, và rủi ro của từng quỹ. Điều này giúp bạn dễ dàng so sánh và chọn quỹ phù hợp với mục tiêu của mình.
- Dịch Vụ Kiểm Tra Sức Khỏe Tài Chính: Với công cụ kiểm tra sức khỏe tài chính, Stag giúp bạn đánh giá kế hoạch tài chính cá nhân và đề xuất các quỹ ETF phù hợp nhất với thời gian đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn.
- Hỗ Trợ Đầu Tư Thụ Động: Stag tạo điều kiện cho bạn đầu tư thụ động một cách dễ dàng và không tốn nhiều công sức. Bạn chỉ cần thiết lập kế hoạch, và Stag sẽ tự động thực hiện các giao dịch cần thiết để duy trì danh mục đầu tư của bạn.
- Cung Cấp Thông Tin Và Hỗ Trợ Thị Trường: Stag còn mang lại giá trị qua việc cung cấp mẹo đầu tư, cảnh báo biến động thị trường, và hướng dẫn nhà đầu tư cách vượt qua những giai đoạn khó khăn.
Với Stag, bạn có thể bắt đầu hành trình đầu tư vào quỹ ETF một cách dễ dàng, hiệu quả và an toàn.
