Trong những năm gần đây, đầu tư thụ động đã trở nên ngày càng phổ biến do sự thay đổi trong cách mọi người nhìn nhận thị trường. Bài viết này sẽ cùng bạn nắm rõ hơn về khái niệm đầu tư thụ động, so sánh với đầu tư chủ động, đồng thời phân tích những ưu và nhược điểm của chiến lược này.
Đầu tư thụ động là gì?
Đầu tư thụ động là chiến lược dài hạn nhằm xây dựng tài sản theo thời gian dài bằng cách hạn chế mua bán thường xuyên. Chiến lược này giúp tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn nhờ giảm chi phí giao dịch cũng như những giao dịch sai lầm.
Những người ủng hộ đầu tư thụ động tin rằng thị trường, về lâu dài, có xu hướng sinh lời ổn định. Thay vì tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn từ sự biến động thị trường, họ sẽ đầu tư và giữ tài sản trong thời gian dài, hướng đến sự ổn định khi giữ những tài sản đầu tư phù hợp.
Nhà đầu tư thụ động thường mua những sản phẩm đầu tư dài hạn và giữ chúng trong thời gian dài. Tuy nhiên, khi nói đến đầu tư thụ động, đa phần chúng ta đang nhắc đến việc đầu tư vào các quỹ mô phỏng theo hoạt động của một nhóm doanh nghiệp, chỉ số thị trường, ngành hoặc nền kinh tế.
Trong những năm gần đây, các quỹ đầu tư đã trở nên phổ biến vì ngày càng nhiều nhà đầu tư nhận ra rằng việc liên tục vượt qua thị trường là điều khó khăn, nếu không muốn nói là gần như không thể.
Đầu tư chủ động là gì?
Để hiểu rõ hơn về đầu tư thụ động, chúng ta cũng cần so sánh với chiến lược ngược lại của nó – đầu tư chủ động.
Đầu tư chủ động yêu cầu một cách tiếp cận chủ động và chi tiết hơn nhằm mục tiêu vượt qua thị trường. Phương pháp này liên quan đến việc liên tục mua bán chứng khoán, đòi hỏi phải phân tích liên tục để đưa ra quyết định đúng thời điểm.
Không giống như đầu tư thụ động, nhà đầu tư chủ động tập trung vào những biến động ngắn hạn của thị trường. Khi chứng khoán mà họ nắm giữ có dấu hiệu giảm giá, họ sẽ nhanh chóng bán ra thay vì chờ đợi sự phục hồi.
Đầu tư thụ động và đầu tư chủ động: Chiến lược nào tốt hơn
Không có câu trả lời tuyệt đối cho việc đầu tư chủ động hay đầu tư thụ động là chiến lược tốt hơn, vì hiệu quả của mỗi phương pháp phụ thuộc vào mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro, kiến thức và thời gian của nhà đầu tư. Dưới đây là phân tích chi tiết để giúp bạn cân nhắc chiến lược phù hợp nhất:
Đầu tư chủ động
Ưu điểm
- Cơ hội lợi nhuận cao: Nhà đầu tư chủ động có khả năng đạt được lợi nhuận cao hơn thị trường nhờ phân tích và ra quyết định dựa trên biến động ngắn hạn.
- Linh hoạt: Nhà đầu tư có thể mua và bán cổ phiếu theo những cơ hội ngắn hạn hoặc các sự kiện kinh tế, tài chính.
- Kiểm soát danh mục: Nhà đầu tư có thể tự điều chỉnh danh mục đầu tư của mình, giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động tiêu cực.
Nhược điểm:
- Rủi ro cao: Dự đoán ngắn hạn về thị trường rất khó chính xác. Nhà đầu tư có thể gặp rủi ro lớn nếu đánh giá sai.
- Chi phí cao: Việc mua bán liên tục và thuê các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp có thể làm tăng chi phí đầu tư.
- Yêu cầu kiến thức và thời gian: Đầu tư chủ động đòi hỏi phải theo dõi thị trường, cập nhật thông tin và phân tích liên tục để đưa ra các quyết định đúng đắn.
Phù hợp cho:
- Những người có kiến thức chuyên sâu về thị trường và sẵn sàng dành nhiều thời gian để theo dõi và quản lý danh mục.
- Những nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro để đạt được lợi nhuận cao.
Đầu tư thụ động
Ưu điểm:
- Chi phí thấp: Chi phí giao dịch và quản lý thấp hơn do ít mua bán và không cần sự tham gia của các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp.
- Rủi ro thấp hơn: Việc mô phỏng theo các chỉ số lớn như VN30 giúp giảm thiểu rủi ro, vì danh mục đầu tư được đa dạng hóa và tập trung vào các cổ phiếu lớn, ổn định.
- Tiết kiệm thời gian: Nhà đầu tư không cần dành quá nhiều thời gian theo dõi thị trường và điều chỉnh danh mục.
- Ổn định và tăng trưởng dài hạn: Đầu tư thụ động tập trung vào việc giữ cổ phiếu lâu dài và hưởng lợi từ sự tăng trưởng của thị trường chung.
Nhược điểm:
- Lợi nhuận có thể không vượt qua thị trường: Đầu tư thụ động thường chỉ mang lại lợi nhuận tương đương với chỉ số thị trường, không vượt trội hơn.
- Ít linh hoạt: Chiến lược "mua và giữ" không cho phép nhà đầu tư tận dụng các biến động ngắn hạn để tối ưu lợi nhuận.
Phù hợp cho:
- Những người tìm kiếm sự ổn định, muốn tận dụng sự tăng trưởng dài hạn của thị trường mà không phải lo lắng về biến động ngắn hạn.
- Nhà đầu tư không có thời gian hoặc kiến thức chuyên sâu để theo dõi và điều chỉnh danh mục thường xuyên.
Tóm lại, cả hai chiến lược đều có những ưu và nhược điểm riêng. Điều quan trọng là bạn cần xác định rõ mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và phong cách đầu tư của bản thân để lựa chọn phương pháp phù hợp. Các nhà đầu tư mới bắt đầu có thể lựa chọn chiến lược đầu tư thụ động để làm quen và gia tăng lợi nhuận một cách chậm rãi. Trong khi đó, một số nhà đầu tư có kinh nghiệm thậm chí kết hợp cả hai chiến lược để tận dụng ưu điểm của từng phương pháp.
Đầu tư thụ động vào những sản phẩm nào?
Như đã đề cập, đầu tư thụ động là chiến lược đầu tư phù hợp dành cho những ai muốn đầu tư dài hạn, không cần bỏ ra quá nhiều thời gian nghiên cứu và quan sát thị trường cũng như không phải lo lắng về biến động ngắn hạn. Hiện nay, đầu tư thụ động thông qua các quỹ ETF, quỹ mở chuyên nghiệp trên thị trường được xem là những lựa chọn hàng đầu dành cho các nhà đầu tư, cụ thể:
Đầu tư thụ động vào quỹ ETF
Đầu tư thụ động vào quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là chiến lược hấp dẫn dành cho những ai muốn tối ưu hóa lợi nhuận mà không cần dành nhiều thời gian để quản lý danh mục. Với mô hình này, nhà đầu tư mua các chứng chỉ quỹ ETF đại diện cho một rổ cổ phiếu hoặc trái phiếu, được thiết kế để theo dõi một chỉ số cụ thể như chỉ số VN100, VN30 hay các chỉ số toàn cầu. Điều này giúp nhà đầu tư tiếp cận đa dạng các tài sản chỉ trong một giao dịch duy nhất, giảm thiểu rủi ro so với việc mua từng cổ phiếu riêng lẻ.
Quỹ ETF có tính thanh khoản cao, vì chúng được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán như một cổ phiếu thông thường. Nhà đầu tư có thể dễ dàng mua bán, theo dõi giá trị biến động theo thời gian thực, mà không bị giới hạn bởi thời gian chờ đợi như quỹ mở. Hơn nữa, chi phí quản lý quỹ ETF thường thấp hơn so với các loại quỹ khác, giúp tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn. Đây là giải pháp lý tưởng cho những ai ưa thích chiến lược đầu tư dài hạn, an toàn và bền vững.
Đầu tư thụ động vào quỹ mở
Đầu tư thụ động vào quỹ mở là lựa chọn lý tưởng cho những người mới bắt đầu và không có nhiều thời gian theo dõi thị trường. Quỹ mở là loại hình quỹ đầu tư tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư và được quản lý bởi các chuyên gia tài chính chuyên nghiệp. Nhà đầu tư chỉ cần mua chứng chỉ quỹ, và toàn bộ công việc quản lý danh mục, lựa chọn cổ phiếu hoặc trái phiếu sẽ do đội ngũ quản lý quỹ thực hiện.
Điểm mạnh của quỹ mở là tính linh hoạt cao, nhà đầu tư có thể mua và bán chứng chỉ quỹ hàng ngày theo giá trị tài sản ròng (NAV) được công bố công khai. Điều này giúp nhà đầu tư có thể thoát khỏi khoản đầu tư mà không phải lo lắng về tính thanh khoản. Quỹ mở cũng cung cấp đa dạng các loại hình đầu tư từ cổ phiếu, trái phiếu đến các tài sản hỗn hợp, phù hợp với nhiều mục tiêu tài chính khác nhau.
Đầu tư quỹ ETF và quỹ mở an toàn và hiệu suất cao qua Stag
Đầu tư vào quỹ ETF và quỹ mở qua Stag mang lại cho nhà đầu tư một trải nghiệm đầu tư thụ động an toàn và hiệu suất cao. Stag là nền tảng đầu tư thông minh, cung cấp tất cả các quỹ ETF và quỹ mở uy tín, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận các tài sản đa dạng mà không cần phải dành nhiều thời gian theo dõi thị trường hoặc quản lý danh mục phức tạp.
Stag luôn ưu tiên mang đến sự an toàn cho các nhà đầu tư thông qua việc minh bạch trong cung cấp các sản phẩm đầu tư chính thống. Tài sản nhà đầu tư của bạn được lưu ký và giám sát bởi Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam. Ngoài ra, các chuyên gia của Stag cũng hỗ trợ các nhà đầu tư mới bằng cách đưa ra các lời khuyên, gợi ý tỷ lệ phân bổ tài sản cá nhân hóa theo khẩu vị rủi ro để hướng tới sự đầu tư bền vững và dài hạn.
Hơn nữa, các nhà đầu tư có thể dễ dàng tìm kiếm, tham khảo, so sánh tất cả các loại quỹ ETF và quỹ mở có mặt tại thị trường Việt Nam để cân nhắc một cách cẩn thận nhất. Ứng dụng Stag Invest hỗ trợ thông minh giúp nhà đầu tư luôn có thể giao dịch mua bán và quản lý các khoản đầu tư quỹ ETF và quỹ mở một cách dễ dàng nhất.
Kết luận
Tóm lại, đầu tư thụ động là một chiến lược thông minh dành cho những nhà đầu tư muốn gia tăng tài sản một cách an toàn và hiệu quả mà không cần dành quá nhiều thời gian quản lý danh mục. Đầu tư thụ động vào quỹ ETF và quỹ mở giúp bạn tiếp cận một rổ tài sản đa dạng, tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Thông qua Stag, việc đầu tư trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết với giao diện thân thiện, công cụ hỗ trợ tiên tiến và các sản phẩm đầu tư được chọn lọc kỹ lưỡng. Với sự hỗ trợ của Stag, bạn có thể tự tin xây dựng chiến lược đầu tư dài hạn, an toàn và bền vững.
