Từ việc hiểu rõ cơ cấu quỹ, đánh giá các chỉ số hiệu suất, đến việc xác định mục tiêu đầu tư cá nhân, mỗi bước đi đều có thể ảnh hưởng lớn đến kết quả cuối cùng. Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết để có thể tự tin hơn khi bắt đầu hành trình đầu tư quỹ mở.
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là hình thức đầu tư tập thể, nơi mà nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ cùng góp vốn để tạo nên một quỹ chung. Công ty quản lý quỹ sẽ sử dụng số tiền này để đầu tư vào các tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hay những loại tài sản khác với mục tiêu tăng trưởng lợi nhuận. Điểm đặc biệt của quỹ mở là nhà đầu tư có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ tại bất kỳ thời điểm nào, dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ tại thời điểm đó.
Nói cách khác, quỹ mở được thành lập từ nhiều nhà đầu tư có mục tiêu chung là tìm kiếm lợi nhuận. Nhà đầu tư không trực tiếp tham gia vào quyết định đầu tư, mà toàn bộ quy trình sẽ do các chuyên gia tài chính đảm nhận. Họ có nhiệm vụ lựa chọn các khoản đầu tư phù hợp nhằm tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư. Quá trình này được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ uy tín.
Ai nên đầu tư vào quỹ mở?
Quỹ mở hoạt động như một hình thức ủy thác đầu tư, trong đó bạn không cần tự thực hiện các quyết định đầu tư mà sẽ có đội ngũ chuyên gia quản lý tài sản thực hiện điều đó. Họ sẽ đầu tư vào các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và sau đó chia sẻ lợi nhuận với nhà đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ.
Những chuyên gia này sẽ chọn lựa cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt hoặc bị định giá thấp so với giá trị thực để mang lại lợi nhuận lâu dài cho quỹ. Do đó, quỹ mở phù hợp với các nhà đầu tư:
- Có vốn nhỏ nhưng vẫn muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư.
- Thiếu kiến thức chuyên sâu về phân tích thị trường.
- Mong muốn đầu tư dài hạn với lợi nhuận tốt hơn gửi tiết kiệm.
- Ưu tiên sản phẩm đầu tư được quản lý kỷ luật bởi các tổ chức và chuyên gia uy tín.
Sự khác biệt giữa quỹ mở và quỹ đóng
Quỹ đóng và quỹ mở có nhiều đặc điểm khác nhau mà các nhà đầu tư sẽ cần lưu ý trước khi lựa chọn hình thức phù hợp cho mình:
- Tính thanh khoản: Quỹ đóng chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần và chỉ mua lại khi nhà đầu tư muốn bán, do đó tính thanh khoản hạn chế. Ngược lại, quỹ mở có thể mua bán chứng chỉ quỹ bất kỳ lúc nào, nên thanh khoản cao hơn.
- Thời hạn: Quỹ mở không có thời hạn cụ thể, trong khi quỹ đóng có thời gian hiệu lực đã được xác định ngay từ đầu.
- Số lượng phát hành: Quỹ mở không giới hạn số lượng chứng chỉ phát hành, tùy thuộc vào nhu cầu mua bán của nhà đầu tư. Trong khi đó, quỹ đóng có số lượng phát hành cố định.
- Biến động giá: Giá trị chứng chỉ quỹ mở thường ít biến động so với tài sản ròng, trong khi quỹ đóng có mức biến động lớn hơn.
Lợi ích khi đầu tư vào quỹ mở:
Quỹ mở là một hình thức đầu tư thụ động với tỷ suất sinh lời ổn định, các nhà đầu tư Việt Nam hiện nay đang dần chú ý nhiều hơn đến hình thức đầu tư chưa quá phổ biến này. Cụ thể, khi đầu tư vào quỹ mở, bạn sẽ có thể nhận được những lợi ích sau:
- Có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ bất kỳ lúc nào.
- Không cần vốn lớn, số tiền đầu tư tối thiểu thường chỉ từ 1 triệu đồng.
- Danh mục đầu tư đa dạng và được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia uy tín.
- Lợi nhuận ổn định và cao hơn so với gửi tiết kiệm nhờ vào các khoản đầu tư đa dạng.
- Giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư.
- Không cần kiến thức chuyên sâu về tài chính, các chuyên gia quỹ sẽ thay bạn phân tích thị trường.
- Vốn của nhà đầu tư được quản lý chặt chẽ và tuân thủ theo quy định pháp luật.
Tien Nam
Những lưu ý cần biết trước khi đầu tư quỹ mở
Sau khi đã nắm được những thông tin cơ bản về quỹ mở, sau đây sẽ là những lưu ý mà bạn cần quan tâm trước khi đưa ra quyết định đầu tư bất kỳ quỹ mở nào:
Chọn quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư
Để đầu tư quỹ mở một cách hiệu quả, điều đầu tiên mà nhà đầu tư cần lưu ý là chọn loại quỹ phù hợp với mục tiêu cá nhân. Cụ thể, bạn cần hiểu rõ mục đích và đặc điểm của từng loại quỹ trước khi ra quyết định.
Quỹ cổ phiếu thường mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn. Trong khi đó, quỹ trái phiếu lại an toàn hơn, với lợi nhuận cao hơn so với gửi tiết kiệm nhưng không hấp dẫn như cổ phiếu. Quỹ cân bằng là một lựa chọn an toàn hơn, phân bổ tài sản theo tỷ lệ cân đối giữa lợi nhuận và rủi ro.
Đánh giá thành tích của các quỹ
Các quỹ mở hiện nay đều công khai thông tin về chiến lược và thành tích đầu tư trên trang web chính thức. Trước khi quyết định đầu tư, bạn nên xem xét lịch sử hoạt động của các quỹ, ví dụ như hiệu suất trong 6 tháng hoặc 3 năm gần nhất. Mặc dù thành tích quá khứ không hoàn toàn đảm bảo hiệu quả trong tương lai, nhưng nó là cơ sở giúp bạn đánh giá quỹ nào phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Một số quỹ đáng chú ý có thể kể đến như VCBF, SSIAM, VinaCapital, Dragon Capital, IPAAM, DFVN,...
Kiểm tra chi phí giao dịch
Một nguyên tắc quan trọng khi đầu tư vào quỹ mở là xem xét phí giao dịch. Mỗi quỹ đều có biểu phí mua và bán dựa trên thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư. Thời gian nắm giữ càng dài, phí bán ra càng giảm. Ví dụ, với quỹ VFF của VinaCapital, nếu bạn bán chứng chỉ quỹ sau chưa đầy 12 tháng, sẽ phải trả 2% phí, nhưng nếu giữ từ 12 đến dưới 24 tháng, phí giảm xuống còn 0,5%. Sau 24 tháng, bạn không phải trả phí. Việc giao dịch thường xuyên có thể khiến bạn tốn kém chi phí, làm giảm hiệu quả đầu tư.
Đừng quá lo lắng về giá chứng chỉ quỹ
Nhiều nhà đầu tư mắc sai lầm khi quá tập trung vào giá chứng chỉ quỹ và băn khoăn về việc mua vào khi giá cao hay thấp. Tuy nhiên, giá chứng chỉ quỹ bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố và không phản ánh toàn diện hiệu quả hoạt động của quỹ. Vì vậy, điều quan trọng là không quá chú ý đến giá mà hãy tập trung vào việc chọn các quỹ có chiến lược đầu tư hiệu quả. Đội ngũ chuyên gia của quỹ sẽ giúp bạn phân bổ vốn hợp lý để tối ưu hóa lợi nhuận.
Đầu tư dài hạn là chìa khóa thành công
Đầu tư vào quỹ mở là một hành trình dài hạn, đòi hỏi sự kiên nhẫn và kỷ luật trong việc tích lũy vốn. Bằng cách kiên trì, bạn có thể tận dụng sức mạnh của lãi kép để đạt được mục tiêu tài chính trong tương lai. Ví dụ, nếu bạn đều đặn đầu tư 3 triệu đồng mỗi tháng vào quỹ cổ phiếu và trái phiếu với lãi suất kỳ vọng 15% mỗi năm, sau 15 năm, số tiền tích lũy có thể lên đến 1 tỷ đồng. Nếu bạn đầu tư nhiều hơn, lợi nhuận có thể còn lớn hơn.
Đầu tư quỹ mở qua những nền tảng uy tín được cấp phép
Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở, nhà đầu tư cần đặc biệt lưu ý chọn nền tảng uy tín và được cấp phép. Những nền tảng này đảm bảo sự minh bạch, an toàn và được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia tài chính có kinh nghiệm. Điều này giúp bạn theo dõi danh mục đầu tư và yên tâm rằng tiền của mình đang được quản lý chuyên nghiệp.
Ngoài ra, các nền tảng được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước sẽ đảm bảo hoạt động hợp pháp và tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt. Đầu tư qua các nền tảng này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn mang lại sự an toàn cho tài sản của bạn trong suốt quá trình đầu tư.
Đầu tư chứng chỉ quỹ mở qua nền tảng của Stag Invest
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở qua Stag Invest đang trở thành lựa chọn thông minh cho những nhà đầu tư mong muốn sự an toàn, linh hoạt và quản lý chuyên nghiệp. Quỹ mở là một hình thức đầu tư tập thể, nơi các nhà đầu tư góp vốn vào một quỹ chung được quản lý bởi các chuyên gia tài chính. Với nền tảng Stag Invest, việc đầu tư trở nên dễ dàng và hiệu quả hơn bao giờ hết.
Sự an toàn là một trong những ưu điểm nổi bật khi đầu tư quỹ mở qua Stag Invest. Được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN), Stag là nơi giúp bạn lựa chọn và mua bán chứng chỉ quỹ mở một cách an toàn, tài sản đầu tư của bạn luôn được trực tiếp quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ.
Bên cạnh đó, tính linh hoạt của Stag Invest giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ vào bất kỳ thời điểm nào, thông qua ứng dụng di động. Bạn có thể theo dõi danh mục đầu tư và ra quyết định một cách nhanh chóng dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) được cập nhật liên tục.
Cuối cùng, quản lý hiệu quả là yếu tố quan trọng giúp Stag Invest trở thành nền tảng đầu tư đáng tin cậy. Các chuyên gia của Stag sẽ liên tục theo dõi và đưa ra lời khuyên giúp bạn cân đối danh mục đầu tư quỹ mở của bạn. Bạn không cần phải có kiến thức sâu rộng về thị trường tài chính, chỉ cần an tâm vì mọi việc đã được chuyên gia lo liệu.
Kết luận
Trên đây là những lưu ý quan trọng mà nhà đầu tư mới cần nắm được trước khi bắt đầu đầu tư quỹ mở. Với Stag, việc đầu tư quỹ mở không chỉ an toàn và linh hoạt mà còn được quản lý hiệu quả, mang lại cơ hội sinh lời hấp dẫn cho mọi nhà đầu tư.
