Với khả năng mô phỏng hiệu suất của chỉ số S&P 500 – đại diện cho 500 công ty hàng đầu tại Mỹ – S&P 500 ETF mang đến cơ hội tiếp cận nền kinh tế Mỹ một cách dễ dàng và hiệu quả. Vậy S&P 500 ETF là gì, và làm thế nào để các nhà đầu tư Việt Nam có thể đầu tư vào loại quỹ này? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau.
Chỉ số S&P 500 là gì?
Chỉ số S&P 500 được xem là đại diện tiêu biểu cho thị trường chứng khoán Mỹ, phản ánh một phần quan trọng sức khỏe của nền kinh tế lớn nhất thế giới. Khi theo dõi chỉ số này, các nhà đầu tư có thể nắm bắt được những thay đổi và xu hướng tổng quát của thị trường Mỹ, qua đó đánh giá được sự phát triển chung của nền kinh tế.
S&P 500, với tên gọi đầy đủ là Standard & Poor’s 500 Stock Index, là chỉ số được xây dựng dựa trên vốn hóa của 500 công ty đại chúng lớn nhất tại Mỹ. Những công ty này thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau, giúp chỉ số có cái nhìn toàn diện và đa chiều về thị trường chứng khoán. Hiện tại, tổng vốn hóa của 500 cổ phiếu trong chỉ số S&P 500 chiếm đến 70% toàn bộ thị trường Mỹ, cho thấy mức độ ảnh hưởng sâu rộng của chỉ số này đối với thị trường.
Các tập đoàn nổi tiếng được liệt kê trong S&P 500 bao gồm nhiều cái tên quen thuộc, từ các công ty công nghệ hàng đầu như Apple, Microsoft, Amazon, Meta Platforms (Facebook), Google cho đến các tập đoàn lớn trong nhiều lĩnh vực khác như AT&T, General Electric, Johnson & Johnson. Chính nhờ sự góp mặt của các công ty có tầm ảnh hưởng lớn này mà chỉ số S&P 500 được nhiều nhà đầu tư trên toàn cầu theo dõi để đánh giá tình hình thị trường và lên kế hoạch đầu tư của mình.
Tiêu chí để các công ty nằm trong danh sách S&P 500
Quyết định đưa một công ty vào danh sách S&P 500 được thực hiện bởi một hội đồng có nhiệm vụ đánh giá xem công ty đó có đáp ứng các tiêu chí cần thiết hay không. Hội đồng sẽ xem xét một loạt các tiêu chuẩn nhất định để đưa ra quyết định cuối cùng, bao gồm:
- Vốn hóa thị trường: Công ty phải đạt mức vốn hóa tối thiểu được quy định, và mức này có thể được điều chỉnh mỗi năm.
- Đặt trụ sở tại Mỹ: Công ty phải có trụ sở chính tại Hoa Kỳ.
- Tỷ lệ cổ phiếu lưu hành công khai: Ít nhất 50% cổ phiếu của công ty phải do công chúng nắm giữ.
- Khối lượng giao dịch cổ phiếu: Công ty phải đạt số lượng cổ phiếu giao dịch tối thiểu hàng ngày trong vòng 6 tháng trước khi được xem xét đưa vào chỉ số.
- Tình hình tài chính: Hội đồng sẽ đánh giá hiệu quả tài chính gần đây của công ty.
- Thời gian niêm yết: Công ty cần có một khoảng thời gian niêm yết nhất định trước khi được đưa vào chỉ số.
Giá trị của chỉ số S&P 500 được tính bằng cách lấy tổng vốn hóa thị trường của 500 công ty chia cho một “ước số”. Dù tổng vốn hóa thị trường được công khai trên trang web của Standard & Poor's, nhưng giá trị của ước số này là thông tin bí mật và không được tiết lộ.
Khi có các sự kiện như phát hành cổ phiếu, chia tách công ty, hoặc thay đổi cơ cấu, ước số sẽ được điều chỉnh để tránh tác động trực tiếp đến giá trị chỉ số S&P 500.
Danh sách cổ phiếu trong S&P 500 không cố định mà được xem xét định kỳ để cập nhật các cổ phiếu mới hoặc loại bỏ những cổ phiếu không còn đáp ứng tiêu chí. Việc đánh giá và điều chỉnh này thường diễn ra hàng quý, vào các tháng 3, 6, 9 và 12 hàng năm.
S&P 500 ETF là gì?
S&P 500 ETF là quỹ hoán đổi danh mục (Exchange-Traded Fund - ETF) mô phỏng theo chỉ số S&P 500, một trong những chỉ số chứng khoán quan trọng và phổ biến nhất ở Mỹ. S&P 500 ETF mô phỏng chính xác nhất những biến động trên thị trường chứng khoán Mỹ, đem lại sự tương đồng với các biến động của nền kinh tế nước này.
Đặc điểm của S&P 500 ETF:
- Mục tiêu: Theo dõi và phản ánh hiệu suất của chỉ số S&P 500.
- Đa dạng hóa: Giúp nhà đầu tư sở hữu gián tiếp cổ phiếu của 500 công ty hàng đầu trong một quỹ duy nhất.
- Chi phí thấp: Phí quản lý thường thấp hơn so với quỹ chủ động vì không yêu cầu đội ngũ quản lý phức tạp.
- Giao dịch linh hoạt: Được giao dịch giống như cổ phiếu thông thường, dễ dàng mua bán trên các sàn giao dịch trong suốt phiên giao dịch.
Lợi ích của đầu tư vào S&P 500 ETF:
- Phân tán rủi ro: Do đầu tư vào một rổ cổ phiếu đa dạng nên rủi ro của nhà đầu tư giảm so với việc đầu tư vào một cổ phiếu đơn lẻ.
- Hiệu quả chi phí: Do quỹ mô phỏng chỉ số nên không đòi hỏi chi phí quản lý cao.
- Tăng trưởng bền vững: Lịch sử cho thấy S&P 500 có mức tăng trưởng ổn định và lợi nhuận tốt trong dài hạn.
S&P 500 ETF là lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường Mỹ với chi phí thấp, dễ dàng và đa dạng hóa rủi ro.
Tien Nam
Các quỹ đầu tư và S&P 500 ETF
Có một số quỹ ETF phổ biến đầu tư vào chỉ số S&P 500 mà nhà đầu tư có thể tham khảo, bao gồm:
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Nhà phát hành: State Street Global Advisors
- Mã giao dịch: SPY
- Phí quản lý: Khoảng 0.09%/năm
- Đặc điểm: SPY là quỹ ETF đầu tiên và lâu đời nhất theo dõi S&P 500. Đây cũng là một trong những ETF có khối lượng giao dịch lớn nhất, đảm bảo thanh khoản cao cho nhà đầu tư.
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Nhà phát hành: BlackRock
- Mã giao dịch: IVV
- Phí quản lý: Khoảng 0.03%/năm
- Đặc điểm: IVV có chi phí thấp hơn SPY, giúp nhà đầu tư tiết kiệm phí quản lý nếu đầu tư dài hạn. IVV cũng được quản lý bởi BlackRock, một trong những nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Nhà phát hành: Vanguard
- Mã giao dịch: VOO
- Phí quản lý: Khoảng 0.03%/năm
- Đặc điểm: VOO là lựa chọn của nhiều nhà đầu tư vì chi phí thấp và được hỗ trợ bởi Vanguard, nổi tiếng về chi phí quản lý hiệu quả. VOO cũng rất phù hợp cho những nhà đầu tư dài hạn.
Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
- Nhà phát hành: Charles Schwab
- Mã giao dịch: SWPPX
- Phí quản lý: Khoảng 0.02%/năm
- Đặc điểm: Đây là quỹ chỉ số theo dõi S&P 500 có chi phí cực thấp, phù hợp cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm quỹ ETF chi phí thấp để đầu tư lâu dài.
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
- Nhà phát hành: Fidelity Investments
- Mã giao dịch: FXAIX
- Phí quản lý: Khoảng 0.015%/năm
- Đặc điểm: Đây là một trong những quỹ có phí thấp nhất, lý tưởng cho những nhà đầu tư dài hạn. Quỹ này tuy không phải ETF nhưng cũng theo dõi chỉ số S&P 500.
So sánh ngắn gọn các quỹ S&P 500 ETF:
Các quỹ này đều có ưu điểm là phí quản lý thấp và thanh khoản cao, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận thị trường S&P 500 với mức chi phí hợp lý.
Các nhà đầu tư Việt Nam có thể đầu tư vào S&P 500 ETF hay không?
Tuy không phải là các quỹ ETF có mặt tại thị trường nước ta, các nhà đầu tư Việt Nam hoàn toàn có thể đầu tư vào S&P 500 ETF thông qua các phương thức sau:
Thông qua các sàn giao dịch quốc tế:
- Các nhà đầu tư có thể mở tài khoản trên các sàn giao dịch quốc tế như Interactive Brokers, TD Ameritrade, Robinhood, hay eToro để mua S&P 500 ETF (như SPY, IVV, hoặc VOO).
- Quy trình mở tài khoản và nạp tiền có thể hơi phức tạp, cần tuân thủ các quy định về chuyển tiền quốc tế và có một số yêu cầu về pháp lý.
Đầu tư thông qua các quỹ quốc tế tại Việt Nam:
- Một số công ty quản lý quỹ tại Việt Nam cung cấp dịch vụ đầu tư vào các quỹ đầu tư quốc tế, bao gồm cả S&P 500. Nhà đầu tư có thể đầu tư gián tiếp vào S&P 500 ETF thông qua các sản phẩm quỹ mở này.
Sử dụng các ứng dụng đầu tư quốc tế:
- Các ứng dụng như Finhay, Tikop, và Infina đang cung cấp dịch vụ cho phép nhà đầu tư Việt Nam dễ dàng tiếp cận các quỹ quốc tế. Tuy nhiên, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ về mức độ uy tín và các điều kiện rủi ro của từng ứng dụng.
Một số lưu ý khi đầu tư quỹ vào S&P 500 ETF tại Việt Nam:
- Biến động tỷ giá: Đầu tư vào S&P 500 ETF chịu ảnh hưởng bởi tỷ giá VND/USD, vì vậy biến động của tỷ giá có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận.
- Phí giao dịch và thuế: Phí giao dịch và thuế có thể phát sinh khi đầu tư qua các kênh quốc tế, nhà đầu tư cần nắm rõ trước khi thực hiện.
- Tuân thủ quy định: Cần tuân thủ các quy định về đầu tư và chuyển tiền quốc tế để tránh các rủi ro về mặt pháp lý.
Đầu tư vào S&P 500 ETF là một cách hấp dẫn để tiếp cận thị trường Mỹ, tuy nhiên, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ các yêu cầu và rủi ro trước khi tham gia. Nếu các nhà đầu tư muốn bắt đầu tư vào ETF một cách an toàn về dễ dàng hơn, việc lựa chọn các ETF phổ biến được cung cấp qua ứng dụng của Stag Invest sẽ là giải pháp phù hợp hơn dành cho bạn.
Alex Huynh
Đầu tư ETF qua ứng dụng của Stag Invest
Để có thể bắt đầu tư tư vào các quỹ ETF phổ biến với lợi nhuận ổn định tại thị trường Việt Nam, Stag Invest chính là lựa chọn phù hợp dành cho bạn. Ứng dụng Stag Invest nổi bật với tính năng hỗ trợ đầu tư ETF toàn diện, giúp các nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận và lựa chọn sản phẩm phù hợp với mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của mình.
Cung cấp tất cả các ETF tại thị trường Việt Nam
Với Stag Invest, nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận tất cả các quỹ ETF đang giao dịch trên thị trường Việt Nam. Từ các quỹ tập trung vào chỉ số VN30, VN100 cho đến các quỹ ETF theo dõi chỉ số Diamond, VNFIN LEAD, Stag mang lại nhiều lựa chọn để nhà đầu tư có thể xây dựng danh mục phù hợp với nhu cầu. Việc nắm bắt danh sách đầy đủ các quỹ ETF giúp nhà đầu tư không bỏ lỡ bất kỳ cơ hội nào tại thị trường Việt Nam.
Lựa chọn ETF phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro
Stag Invest tích hợp các công cụ đánh giá rủi ro và mục tiêu tài chính, như bài kiểm tra sức khỏe tài chính và đầu tư, cho phép nhà đầu tư dễ dàng xác định loại quỹ ETF nào phù hợp nhất với kế hoạch đầu tư cá nhân. Dù bạn muốn đầu tư ngắn hạn với mức rủi ro thấp hay nhắm đến các cơ hội sinh lợi dài hạn, ứng dụng sẽ đưa ra gợi ý dựa trên thông tin tài chính của bạn, từ đó giúp xây dựng một danh mục hiệu quả và tối ưu nhất.
Được hỗ trợ bởi các chuyên gia đầu tư
Một điểm nổi bật của Stag Invest là sự đồng hành của các chuyên gia giàu kinh nghiệm. Những chuyên gia này sẽ hỗ trợ bạn trong việc điều chỉnh và tối ưu danh mục đầu tư theo từng giai đoạn của thị trường, đảm bảo rằng bạn luôn đạt hiệu suất cao nhất trong dài hạn. Họ không chỉ cung cấp tư vấn về chiến lược mà còn giúp bạn nắm bắt các biến động lớn trên thị trường để đưa ra quyết định kịp thời và hiệu quả.
Kết luận
S&P 500 ETF là một lựa chọn đầu tư thụ động vào thị trường chứng khoán Mỹ. Đối với các nhà đầu tư tại Việt Nam, việc lựa chọn các quỹ ETF có hiệu suất tốt và phù hợp tại thị trường trong nước là một lựa chọn dễ dàng và an toàn hơn. Ở đó, đầu tư ETF qua ứng dụng Stag Invest chính là lựa chọn phù hợp cho những ai muốn đơn giản hóa quy trình đầu tư và tối đa hóa lợi nhuận dài hạn một cách an toàn và hiệu quả.
