Với nhiều quỹ ETF khác nhau trên thị trường, việc lựa chọn được quỹ ETF đầu tư tốt nhất là điều không dễ đối với những người mới bắt đầu. Trong bài viết dưới đây, cùng tìm hiểu chi tiết các quỹ ETF tại Việt Nam cũng như hiệu suất đầu tư tổng quan của từng quỹ ETF.
Quỹ ETF là gì?
Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) còn được biết đến là một quỹ hoán đổi danh mục, với mục tiêu nhằm mô phỏng sự thay đổi của các chỉ số tham chiếu như chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các loại tài sản và hàng hóa khác.
Các quỹ ETF sẽ được niêm yết và giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán tương tự như cổ phiếu. Đây là một hình thức đầu tư chứng khoán thụ động, được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng do tính chất giao dịch đơn giản và khả năng sinh lợi tốt trong giai đoạn thị trường tăng trưởng.
Khi tham gia góp vốn, nhà đầu tư nhận được chứng chỉ quỹ ETF – xác nhận quyền sở hữu khoản đầu tư ETF của họ. Chứng chỉ này có thể được giao dịch trên sàn chứng khoán, với giá cả biến động dựa trên cung cầu và có thể thay đổi nhiều lần trong ngày.
ETF không chỉ giúp đa dạng hóa sản phẩm trên thị trường chứng khoán mà còn mang lại công cụ đầu tư bổ sung cho nhà đầu tư. Với những lợi ích của mình, ngày càng có nhiều quỹ ETF được sáng lập trong những năm gần đây, giúp nhà đầu từ có nhiều lựa chọn hơn về các quỹ ETF tại thị trường Việt Nam.
Tại sao lại nên đầu tư vào ETF
Quỹ ETF được cho là kết hợp những ưu điểm nổi bật của cả quỹ mở và quỹ đóng, đồng thời loại bỏ những nhược điểm của hai loại quỹ này.
Đầu tiên, những nhà đầu tư có thể tham gia vào quỹ ETF với số vốn nhỏ để đa dạng hóa danh mục, mang lại lợi nhuận gần bằng mức trung bình của thị trường.
Tiếp theo, với tính minh bạch cao, quỹ ETF cung cấp thông tin chi tiết về hoạt động của mình như khối lượng chứng chỉ quỹ phát hành, giao dịch, giá trị tài sản ròng (NAV), và cơ cấu tài sản. Danh mục đầu tư của quỹ ETF được công bố hàng ngày và giá trị tài sản ròng tham chiếu (iNAV) được cập nhật liên tục, giúp nhà đầu tư nắm bắt thông tin một cách minh bạch hơn so với các quỹ mở và quỹ đóng.
Thêm vào đó, chi phí quản lý của quỹ ETF thường thấp hơn do không cần tái cơ cấu danh mục thường xuyên, mà chỉ theo dõi các chỉ số mục tiêu đã đề ra.
Quỹ ETF cũng phát hành chứng chỉ quỹ theo lô lớn, thường dành cho các nhà đầu tư tổ chức trên thị trường sơ cấp. Các tổ chức này mua các lô đơn vị quỹ bằng danh mục chứng khoán cơ cấu, mô phỏng theo chỉ số tham chiếu đã được chọn. Sau đó, họ có thể bán lẻ các chứng chỉ quỹ này trên thị trường thứ cấp, giúp nhà đầu tư cá nhân mua lẻ dễ dàng hơn. Nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho người khác hoặc bán các lô đơn vị quỹ ngược lại cho quỹ ETF.
Theo quy định, quỹ ETF sẽ mua lại các lô đơn vị quỹ bằng danh mục chứng khoán cơ cấu, không phải bằng tiền mặt, nên không cần dự trữ nhiều tiền mặt như các quỹ mở. Điều này giúp quỹ ETF hoạt động hiệu quả hơn. Ngoài ra, việc giao dịch quỹ ETF được thực hiện tương tự như giao dịch cổ phiếu, cho phép nhà đầu tư dễ dàng tham gia hoặc rút lui khỏi thị trường.
So sánh quỹ ETF và quỹ mở
Cùng là một hình thức đầu tư chứng chỉ quỹ nhưng ETF và quỹ mở có một số đặc điểm khác nhau về tính chất cũng như chiến lược đầu tư, cụ thể:
Tính linh hoạt
Quỹ ETF:
- Giao dịch linh hoạt trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu, nhà đầu tư có thể mua bán bất kỳ lúc nào trong giờ giao dịch. Giá quỹ ETF thay đổi liên tục trong ngày theo cung cầu của thị trường.
- Quỹ ETF không có yêu cầu rút vốn trực tiếp từ quỹ mà nhà đầu tư phải giao dịch trên thị trường thứ cấp, giúp đảm bảo tính thanh khoản cao hơn.
Quỹ mở:
- Chỉ có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ theo NAV (Net Asset Value - Giá trị tài sản ròng) vào cuối ngày giao dịch. Nhà đầu tư không thể giao dịch trong ngày như với quỹ ETF.
- Việc rút vốn có thể bị giới hạn bởi thời gian xử lý giao dịch của quỹ và phụ thuộc vào mức độ thanh khoản của tài sản quỹ đầu tư.
Cơ cấu chi phí
Quỹ ETF:
- Thường có chi phí quản lý thấp hơn so với quỹ mở vì quỹ ETF chủ yếu theo dõi các chỉ số cố định (chiến lược thụ động). Nhà quản lý quỹ không phải tái cơ cấu danh mục thường xuyên.
- Tuy nhiên, nhà đầu tư phải trả thêm chi phí giao dịch chứng khoán khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ trên sàn giao dịch, và chênh lệch giá mua/bán (bid-ask spread) có thể ảnh hưởng đến tổng chi phí.
Quỹ mở:
- Chi phí quản lý thường cao hơn do quỹ mở thường áp dụng chiến lược đầu tư chủ động, đòi hỏi quản lý quỹ phải phân tích, tái cơ cấu danh mục đầu tư thường xuyên.
- Nhà đầu tư không phải trả phí giao dịch chứng khoán, nhưng có thể phải chịu các khoản phí như phí mua, phí bán, và phí duy trì quản lý tài sản.
Chiến lược đầu tư
Quỹ ETF:
- Thường sử dụng chiến lược đầu tư thụ động, mô phỏng theo một chỉ số tham chiếu như chỉ số cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa. Điều này giúp quỹ ETF giảm chi phí quản lý và ít rủi ro do tái cơ cấu danh mục.
- Nhà đầu tư ETF không kỳ vọng lợi nhuận cao hơn thị trường mà nhắm đến việc thu lợi nhuận tương xứng với sự tăng trưởng của chỉ số tham chiếu.
Quỹ mở:
- Chiến lược đầu tư chủ động, các nhà quản lý quỹ chọn lọc cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản để đầu tư nhằm tìm kiếm lợi nhuận vượt trội hơn thị trường. Điều này đòi hỏi sự phân tích chuyên sâu và tái cơ cấu danh mục thường xuyên.
- Do đó, quỹ mở có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn hơn.
Mức đầu tư tối thiểu
Quỹ ETF:
- Nhà đầu tư có thể mua một lượng nhỏ chứng chỉ quỹ ETF, thường là theo đơn vị lẻ trên sàn giao dịch chứng khoán. Các nhà đầu tư thường phải mua tối thiểu 100 cổ phiếu tại thị trường Việt Nam.
- Mức đầu tư tối thiểu không cai giúp các nhà đầu tư cá nhân dễ dàng tiếp cận và đầu tư với số vốn ít.
Quỹ mở:
- Thường có yêu cầu mức đầu tư tối thiểu cao hơn do cơ cấu quản lý của quỹ và cách thức tham gia mua chứng chỉ quỹ. Điều này có thể tạo ra rào cản cho những nhà đầu tư cá nhân có số vốn nhỏ.
- Mức đầu tư tối thiểu đối với quỹ mở thường là 1.000.000 đồng.
Tất cả các quỹ ETF ở Việt Nam
Để giúp các nhà đầu tư dễ dàng lựa chọn quỹ ETF phù hợp nhất với mình, dưới đây là tất cả các quỹ ETF tại Việt Nam cùng hiệu suất được Stag tổng hợp:
Quỹ ETF KIM GROWTH VN DIAMOND - FUEKIVND
Quỹ ETF này được quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ KIM, theo dõi chỉ số VN DIAMOND, tập trung vào các cổ phiếu thuộc nhóm ngành tài chính và công nghệ có tiềm năng tăng trưởng cao.
Quỹ ETF DCVFMVN DIAMOND - FUEBFVND
FUEBFVND được quản lý bởi Dragon Capital Việt Nam, quỹ này theo dõi chỉ số VN DIAMOND, bao gồm các cổ phiếu có tỷ trọng nước ngoài đã đạt mức tối đa, như ngân hàng và bất động sản.
Quỹ ETF FPT CAPITAL VNX50 - FUEFCV50
Quản lý bởi FPT Capital, quỹ ETF này mô phỏng chỉ số VNX50, tập hợp 50 cổ phiếu có vốn hóa và thanh khoản cao nhất từ Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM và Hà Nội.
Quỹ ETF MAFM VNDIAMOND - FUEMAVND
Được quản lý bởi Mirae Asset Fund Management, quỹ này theo dõi chỉ số VN DIAMOND, nhắm vào các cổ phiếu có khả năng tăng trưởng vượt trội trong nhóm ngành tài chính và công nghệ.
Quỹ ETF KIM GROWTH VNFINSELECT - FUEKIVFS
Quỹ do Công ty Quản lý Quỹ KIM quản lý, theo dõi chỉ số VNFINSELECT, tập trung vào cổ phiếu ngành tài chính, bao gồm ngân hàng, bảo hiểm và chứng khoán.
Quỹ ETF DCVFMVN MIDCAP - FUEDCMID
Quản lý bởi Dragon Capital, quỹ theo dõi chỉ số VN MIDCAP, gồm các cổ phiếu có vốn hóa trung bình, mang lại cơ hội đầu tư vào những doanh nghiệp đang trên đà phát triển.
Quỹ ETF DCVFMVN30 - E1VFVN30
ETF E1VFVN30 được quản lý bởi Dragon Capital, quỹ mô phỏng chỉ số VN30, bao gồm 30 cổ phiếu có vốn hóa và thanh khoản hàng đầu trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM.
Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD - FUESSVFL
Quản lý bởi SSIAM, quỹ này theo dõi chỉ số VNFIN LEAD, bao gồm các cổ phiếu ngành tài chính như ngân hàng, bảo hiểm và công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam.
Quỹ ETF IPAAM VN100 - FUEIP100
Được quản lý bởi IPAAM, quỹ này theo dõi chỉ số VN100, bao gồm 100 cổ phiếu có giá trị vốn hóa lớn và thanh khoản tốt nhất thị trường Việt Nam.
Quỹ ETF SSIAM VNX50 - FUESSV50
Được quản lý bởi SSIAM, quỹ mô phỏng chỉ số VNX50, tập hợp các cổ phiếu có vốn hóa và thanh khoản cao từ hai sàn HOSE và HNX.
Quỹ ETF DCVFMVN DIAMOND - FUEVFVND
Quản lý bởi Dragon Capital, quỹ này theo dõi chỉ số VN DIAMOND, gồm các cổ phiếu hàng đầu thuộc nhiều ngành như tài chính, công nghệ và bất động sản.
Quỹ ETF KIM GROWTH VN30 - FUEKIV30
Được quản lý bởi KIM, quỹ này theo dõi chỉ số VN30, bao gồm các cổ phiếu lớn và thanh khoản cao nhất thị trường chứng khoán Việt Nam.
Quỹ ETF SSIAM VN30 - FUESSV30
Quản lý bởi SSIAM, quỹ này mô phỏng chỉ số VN30, gồm các cổ phiếu blue-chip hàng đầu trên sàn HOSE với giá trị vốn hóa lớn và thanh khoản cao.
Quỹ ETF VINACAPITAL VN100 - FUEVN100
ETF FUEVN100 được quản lý bởi VinaCapital, quỹ theo dõi chỉ số VN100, bao gồm 100 cổ phiếu hàng đầu Việt Nam về vốn hóa và thanh khoản trên cả hai sàn HOSE và HNX.
Quỹ ETF MAFM VN30 - FUEMAV30
Được quản lý bởi Mirae Asset Fund Management, quỹ này theo dõi chỉ số VN30, bao gồm các cổ phiếu blue-chip lớn nhất và có tính thanh khoản cao trên thị trường Việt Nam.
Đầu tư các quỹ ETF tại Việt Nam ở đâu?
Để có thể tham khảo chi tiết hơn nữa thông tin chi tiết, hiệu suất cũng mua thực hiện mua bán các quỹ ETF tại Việt Nam, ứng dụng của Stag Invest sẽ là lựa chọn dành cho bạn. Dù là người mới bắt đầu hay những nhà đầu tư đã có kinh nghiệm, tính tiện lợi, hỗ trợ thông minh và chi tiết của Stag sẽ giúp bạn nắm rõ thông tin cũng như quản lý một cách dễ dàng khoản đầu tư của mình.
Ngoài ra, Stag cũng giúp đơn giản hóa quá trình đầu tư vào ETF bằng cách cung cấp một nền tảng tích hợp cho phép bạn quản lý cả ETF và quỹ mở cùng một lúc. Nhờ vào sự am hiểu chuyên sâu về ETF và quỹ mở, Stag mang đến trải nghiệm mua bán tối ưu, vượt trội so với các nền tảng giao dịch chứng khoán truyền thống.
Stag luôn đảm bảo thông tin về quỹ, phí và lợi nhuận được cập nhật liên tục và dễ dàng truy cập. Ngoài ra, Stag hỗ trợ người dùng so sánh hiệu suất và mức độ rủi ro của nhiều loại ETF khác nhau, giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư thông minh và hợp lý. Chính nhờ thông tin chi tiết và cập nhật này mà Stag trở thành lựa chọn vượt trội so với các nền tảng chứng khoán truyền thống, đặc biệt đối với những nhà đầu tư ưu tiên ETF.
Kết luận
Các quỹ ETF tại Việt Nam ngày càng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư nhờ tính minh bạch, chi phí thấp và khả năng mô phỏng chỉ số thị trường một cách hiệu quả. Stag sẽ là nơi giúp bạn nắm vững kiến thức về thị trường, lựa chọn những quỹ có tiềm năng phát triển dài hạn, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư.
